银行短资业务受理审批表.doc

短资业务受理审批表 申请部门：业务三部 客户经理A： 客户经理B: 钊 单位：万元 企业名称 广州市焜建贸易有限公司 信用等级（银行评级） 原笔担保贷款情况 担保总额 最高额保证2000万元 贷款银行 中国工商银行广州大道支行 担保期限 ⅩⅩ年10月15日—2013年10月14日 信用记录 已还贷款 在保余额 本次短资业务情况 短资业务品种 还旧借新 短资业务 期限 ⅩⅩ年11月15日至ⅩⅩ年11月24日（共10天） 放款日：ⅩⅩ年11月15日 短资业务金额 250万元 短资业务 利息 收入37500元。(日息1.5‰)超出天数按2‰一天收罚息 企 业 情 况 1、企业慨况：该企业的前身为“广州华润集团”，始创于1985年。原属广州市干部管理局，因体制改革，1997年成立广州市焜建贸易有限公司，注册资金人民币1000万元。注册商标是“焜建”牌家用电器。公司地址：广州海珠区工业大道333号6号楼3—4楼。 企业法人，李建华。身份证该企业主要经营“焜建”牌电饭煲，热水瓶，榨汁机，电风扇等系列产品。目前该公司已获得国内ccc认证，各国出口认证。并获中国电磁炉 质量十大知名品牌著名商标。 2． 生产经营状况：该公司在中山和顺德设有生产基地。09年销售额达15383万元，其中电磁炉年产量8—10万台/年，电饭煲产量20万台/年，风扇产量5万台/年。在广州的经销商主要有广百集团，苏宁电器，国美电器，吉之岛超市，百佳超市，家乐福超市和大润发超市，并设有“专营点”和“直供”点。而企业的仓库占地面积约1500平方，库存货物价值超过2000万元。同时与艾美特和万家乐，金雅乐电器公司保持着长久的合作关系。其中今年艾美特系列品牌风扇销售额达1亿多元，万家乐牌热水器销售额3000万元，金雅乐牌电子炖盅销售额达200—300万元。 3、财务状况：09年该公司营业收入15383万元，税前利润2046万元，货币资金（银行存款） 208万元。今年1—9月份营业收入15217万元，税前利润1386万元货币资金（银行存款）607万元，应收帐款4299万元，存货2715万元。短期借款1858万元，至现在(10月29日止)，短期借款1628万元。 资 金 用 途 用于归还ⅩⅩ年11月23日到期贷款245万元，（工行广州大道支行） 担 保条 件 工行最高额保证合同（ⅩⅩ年广大8字第082号），最高额为2000万元。 预收焜建250万元支票 利息37500（我司放款前收取） 签订借款合同、保证合同、资产转让协议、借据、给工行的函。 企业提供股东决议书 ①客户经理评价意见：该企业同工行已有8年长的合作关系，该企业履行我司的要求，工行放款日即归还我司借款，放款日定于ⅩⅩ年11月10日。望该企业能同我司保持长期合作关系，并能洐生该企业的银行承兑汇票保证金业务，达到互助合作的目的。 客户经理A签名： 客户经理B签名： 日期：ⅩⅩ年11月2日 ②部门负责人意见： 签名： 日期： ③市场营销总监意见： 签名： 日期： ④风险控制部意见： 签名： 日期： ⑤风控总监意见： 签名： 日期： ⑥业务评审委员会意见： 签名： 日期： ⑦总经理意见： 签名： 日期： 备注：如企业存在特殊情况不能完全符合短资业务受理条件的，需另附《短资业务特殊理由申报表》一同提交审批。