银行支行内部控制问题的实践报告.docVIP

关于ⅩⅩ银行包头支行内部控制问题的实践报告内 容 摘 要 目前我国正处于金融业快速发展的阶段，在金融自由化、创新化、全球化的过程中，原有制度下各种社会矛盾和历史积弊逐渐显现，金融风险日益突出，银行案件高发，暴露了我国商业银行在内部控制方面的种种隐患和问题，部分商业银行内部管理懈怠、有章不循，违规不究，处罚不重等诸多问题已逐步显现出来。笔者以在ⅩⅩ银行包头支行（以下简称浦发行包头支行）的工作实践为基础，对商业银行内部控制问题进行分析。 关键词：内部控制；商业银行；浦发行包头支行 目 录 引言 1 一、浦发行包头支行内控制度发展现状 1 （一）内部控制环境 1 （二）控制活动 2 二、浦发行包头支行内控制度发展建设中的主要问题 3 （一）内控文化的缺失 3 （二）内部组织结构缺乏统筹安排 3 （三）执行力缺乏约束 3 三、浦发行包头支行内部控制的完善策略 4 （一）建立运营约束制度，加强风险控制 4 （二）建立人事管理制度，强化主观风险因素控制 4 （三）建立内控评价系统，提高内控机制的工作效率 4 （四）内控监督体系的建设 5 实践总结 5 参考文献 6 关于ⅩⅩ银行包头支行内部控制问题 的实践报告 引言 商业银行的内部控制不是一个全新的课题，但是随着经济不断的发展，企业组织逐渐的变化，内部控制的内涵和手段也再推陈出新。是银行审慎经营需要有