集团公司流动资金贷款集合资金信托计划.ppt

集团公司流动资金贷款集合资金信托计划 销售安排 项目预约期： 10月18号至10月31号 项目签约打款时间：10月20号至10月31号 大小额1：1配比；时间优先，金额优先 信托计划介绍 1 风险保障措施 2 Contents 交易对手介绍 3 3 信托公司介绍 4 4 认购注意事项 4 5 信托项目概况： 委托人基于对四川信托（受托人）的信任，将其合法拥有的资金委托给受托人，受托人以自己的名义将所募集资金用于向浙江春天实业集团有限公司（简称“春天实业”）提供流动资金贷款。作为担保措施，浙江桐乡世贸中心有限公司（简称“桐乡世贸”）将其持有的桐乡世贸中心商场第四层商用物业的一部分（面积2.8万平方米，评估值为4.5亿，抵押率44%）抵押给四川信托有限公司，作为春天实业偿还流动资金贷款的抵押担保。信托期间，受托人以受益人最大利益为宗旨管理、运用、处分信托财产，并按本合同约定向受益人支付信托利益。 信托计划名称：四川信托-浙江春天集团流动资金贷款集合资金信托计划 募集规模：2亿元（以实际募集资金为准） 借款人：浙江春天实业集团有限责任公司（简称“春天实业”） 资金运用：四川信托将所募集资金用于向春天实业提供流动资金贷款。 产品期限：12个月 投资人预期年化收益率：投资人分为A、B 两类，分别为： A 类：100 万元≤认购金额＜300 万元，9.2%/年。 B 类：300 万元≤认购金额，10.5%/年。 分配方式：每半年分配一次收益 信托计划介绍 1 风险保障措施 2 Contents 交易对手介绍 3 3 信托公司介绍 4 4 认购注意事项 4 5 还款来源：桐乡世贸中心有限公司的租金收入，以及春天集团在服装、PVC休闲产品的生产销售和鞋帽、工艺品的出口贸易等多元化业务体系形成的现金流入。 1.商业物业抵押：桐乡世贸中心有限公司以其拥有的桐乡世贸中心商场第四层商用物业的一部分设立抵押提供担保。根据戴德梁行出具的评估报告，桐乡世贸中心第四层28,010.19平方米商用物业的市场价值为人民币4.482亿元,抵押率为44.6%。 2.个人担保：春天实业实际控制人卢小丰对春天实业归还本息的义务提供个人连带责任担保 3.企业担保：桐乡世贸对春天实业归还本息的义务提供连带责任担保保证 4.资金监管：委托中国工商银行桐乡支行对春天实业贷款资金进行监管 5.资金归集：提前三个月对春天实业的资金进行归集 时间点 第10个月 第11个月 第12个月 最低归集额 20% 50% 100% 信托计划介绍 1 风险保障措施 2 Contents 交易对手介绍 3 3 信托公司介绍 4 4 认购注意事项 4 5 浙江春天实业集团有限公司 春天实业位于浙江金华东阳，于2004年成立，注册资本5000万元，股东为单一自然人卢小丰，主营生产销售水上用品、服装，设计投资和进出口，目前总资产17亿元，总负债7.9亿元，资产负债率为46.3%。集团主要有四个子公司，分别是东阳美金利服饰有限公司、东阳现代塑胶制品有限公司、浙江春天贸易有限公司和桐乡世贸中心有限公司，实际控制人均为卢小丰一人。集团管理架构及股权架构清晰，各子公司之间的生产分工明确，其产品分类清晰，生产经营状况良好。 除桐乡世贸中心以外，集团平均每年经营收入都在8亿元以上，是东阳市百强纳税企业。截至2010年底，公司的营业收入为14.99亿元，净利润为1.32亿元。而截至2011年6月，公司的营业收入已达6.78亿元，净利润已达1.89亿元。公司经营状况稳定，预计2012年的营业收入和净利润情况乐观。由于集团是生产型企业，公司的资产以流动资产为主，流动资产占资产总额的60%以上，资产状况良好，有较大的货币资金存量，公司经营状况不错，应收账款周转率较高，能保持较好的现金流。 桐乡世贸中心有限公司 公司成立于2008年10月8日，注册地位于浙江桐乡市梧桐街道振东新区世纪大道235号，法人代表卢小丰，公司注册资本1亿元，是由春天实业7000万元(占股70%)、卢小丰2000万元（占股20%）、飞耀控股集团有限公司1000万元（占股10%）共同出资投资设立的。 该公司主要从事市场开发及经营管理业务，桐乡世贸中心为桐乡市重点工程、桐乡市战略核心项目，2010年11月正式运营，主要经营箱包、鞋类、皮衣等。2011年6月底，公司总资产92,199万元，净资产51,180万元，销售收入24,087万元，利润总额15,878万元。 另外，桐乡世贸中心处于长三角经济腹地，是全球最大的皮革交易中心，销售和租赁情况良好，2010年至2011年1-3层租金收入达7000万元，由于前期市场培育较好，商场租金逐年递增，预计桐乡世贸中心整体的出租率达95%，