小额贷款股份有限公司总裁经营目标责任.doc

ⅩⅩ区ⅩⅩ小额贷款股份有限公司总裁经营目标责任 董事会： 现将公司《近三年经营发展规划》报告如下，请审议。 一、公司法人治理 公司建立股东会和监事会，实行董事会领导下的总裁负责制和风险管理委员会管理决策机制。其基本形式如下： （一）董事会领导下的总裁负责制 l、总裁在董事会的授权范围内自主经营，自主决策，独立从事经营活动。 董事会对如下事项向总裁授权： （1）单笔贷款1000万元（含）以内的审批； （2）按经营总收入核定综合费用率； （3）公司资产质量管理和考核； （4）公司机构及部门设置、人员配置和人事管理。 2、总裁应履行的职责： （1）主持公司的日常经营管理，并定期向董事会报告工作； （2）组织实施董事会决议、公司年度经营计划和投资方案； （3）组织制订公司的各项规章制度（包括贷款办法和流程）、发展规划、年度经营计划和综合费用率等报董事会批准后并负责实施； （4）拟订公司内部管理机构设置和人员配置报董事会批准后组织实施： （5）负责协调金融办及相关部门和行业监管等工作； （6）负责落实本公司向银行的贷款申请。 （二）风险管理委员会管理议事机制 公司董事会下设风险管理委员会，对公司重要事项的大额贷款及投资业务进行审议。风管会的日常运行由总裁全权负责。 二、近三年经营发展及目标 （一）经营任务及考核指标 单位：万元 考核期间 资金规模 资金运用率 月收益率 利润总额 综合费用率 贷款损失率 2011年11月-2012年10月 20000 90% 3% 885 12% ≤1% 2012年11月-2013年10月 25000 90% 3% 744 9% ≤1% 2013年11月-2014年10月 30000 90% 3% 744 9% ≤1% 综合费用包括除税金、贷款利息支出、奖励薪酬、贷款损失准备金以外的人员工资、场租费、水电费、办公用品及耗材费、车辆使用费等。 （二）考核指标权重 利润总额 综合费用率 贷款损失率 80% 10% 10% （三）考核办法 经营任务及考核指标按年下达，年末考核。 考核结果=∑（当期实际完成量/当期任务量*单项指标权重） （四）经营业绩与收入挂钩 1、高管团队年薪与全年经营任务挂钩： 1）高管团队基本年薪标准 总裁 副总裁 80万元 45万元 2）按月预发年薪的80%（年薪/12*80%）； 3）年薪考核： ①年薪计算公式：年薪*考核结果-各月预发额；②凡完成三项考核指标年度考核结果的，高管团队年薪全部兑现；凡三项指标年度考核结果达到80%不足100%的，按年薪标准的90%计算年薪并补发差额；凡三项指标未达到考核结果的80%的，按年薪标准的80%计算年薪并补发差额。凡三项指标未达到考核结果的70%的，不再补发余下差额年薪。 2、年度奖励与超额利润挂钩：年度奖励以年度超额利润为计奖基数，计提标准按超额利润的8%提取。 3、奖励分配：年度奖励的60%作为董事会奖励高管团队的奖励分配；40%作为总裁奖励员工的资金来源。 4、贷款发生损失超年末余额1%部分，应在年度奖励中扣除，扣完为止。 三、薪酬及部门设置和员工配置 （一）基本收入（工资）套基本利润 1、月基本收入（工资）标准，按年薪的80%预发： (1)总裁：40000-45000元； (2)副总裁：20000-25000元； (3)部门总经理：5000-10000元； (4)一般员工：3000-5000元。 2、工资发放： 每月考核期为1日至月末，次月8日前为员工上月工资发放日，如遇节假日经总裁批准可于放假前一天发放。 3、部门设置： 部门负责人可兼职但原则上不兼薪，若兼薪需经总裁批准。 4、员工配置： 总裁1人、副总裁2人、部门总经理4人、客户经理6人、客服中心1人、风险审查（法务）专员兼审计稽核1人、财务资金管理1人、行政人力3人，共18人，以后根据公司实际发展惰况另行调整。 5、员工考核： 总裁按董事会确定的考核目标实施全面经营管理工作，并对团队实施考核。1）业务工作的提成考核：业务部门员工基本工资按月发放80%、提成发放60%，待考核期（季度）完成任务后补发余下工资和提成；未完成任务则合并计到季度累计考核；年终通算，多退少补。2）其他非业务部门按公司整体经营结果进行考核，实行基本工资的80%保底和基本工资差别封顶，即：风险管理部为基本工资的150%封顶，其他非业务部门为130%封顶。3）部门总经理收入确定原则：收入构成=基本薪酬+福利+超额奖励。 四、其他 1、总裁在完成当年经营指标考核任务，即总收入计划和控制贷款