科技改变销售之泰康人寿保险公司电子化投保宣导培训课程讲座.pptVIP

科技改变销售  —电子化投保 外部条件： 网民规模突破4.5亿大关 ，提供了日益坚实客户群体 商务应用持续“领跑”网络，无线支付手段不断完善 新一代年轻的客户“自主”、“自助”的习惯深入人心 内部条件： 降低展业成本 “专业化经营”，为代理人配备先进的武器 实时收费 在线自核 电子填单 电子保单 投保规则嵌入系统,消灭投保单问题件 在线核保,现场完成核保校验 现场刷卡收费,1分钟内操作完毕并写入系统,财务无需进行收费确认 电子保单即时发送至客户邮箱 展业，填写投保单 交单受理 单证扫描 收费 外包录入 核保 打印纸质保单 递送签收纸质保单 电子填单 在线自核 实时收费 自动生效发送电子保单 签发保单 传统流程 “15分钟即时保” 13天 15分钟 往返2-3次 1次成交 9天 1天 3天 在此输入代理人工号 首次进入MSS系统需点击该处 网址： 进入界面 系统会自动显示代理人在CSC系统中预留的手机信息，在发送短信处选“√”，然后点击确定 修改密码界面 通过工号和系统发送的初始密码即可登入系统 进入界面 点击此处修改密码 新闻版块 主页面 操作演示-投保信息录入 1、选择同纸质投保单 2、个人寿险-普通个人寿险；爱家之约-爱家之约；世纪泰康-健康险；安心无忧-意外险；如意宝-如意宝。 操作演示-投保信息录入 根据提示依次录入，录入错误，系统会予以提示！ 技巧一：既往客户不用录 技巧二：巧用查询选职业 技巧三：受益人不用录入直接选 使用条件：受益人为投保人或被保险人中的一员。 技巧四：健康告知下拉选择不遗漏 操作演示-自动核保 自动核保有限制，晚11点至早8点，均不能自核！ 操作演示-确认书确认投保 填写确认书，输入确认书号码。 确认书=产品说明书+ 投保单 操作演示-POS刷卡收费 交费确认，选择POS刷卡，则需完成POS刷卡，否则投保信息核心系统无法接收。 选择转账，则直接传往核心系统。 操作演示-单证交回公司 自核未通过的投保申请，单证不交回扫描，不转人工核保。 交回单证 1、投保确认书； 2、投保提示书； 3、代理人报告书； 4、分公司要求的其他资料 操作演示：意外出现维护帮 录入过程中浏览器关闭、断网等，均可从维护中进入，继续录入。 操作演示：电子投保单可下载可保存 自核以后出异常，继续投保不用怕 操作演示：既往工作情况可统计 有列表、有状态、有时间段，可下载EXCEL表格，方便统计。