保险公司合规文化构建.ppt

Study on Compliance Culture of Insurance Companies ——Based on Sales Management Perspective 保险公司合规文化建设研究 ——基于销售管理之视角 XXX 目 录 合规合规文化 保险销售管理合规文化建设的重要性 保险销售管理合规现状 销售管理合规文化建设政策建议 THE FIRST PART 合规合规文化 “合规”是由英文“Compliance”一词翻译而来。“Compliance”原意为“遵守、服从”。 2007年9月，我国保监会在《保险公司合规管理指引》中指出：合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 THE FIRST PART THE FIRST PART “合规文化”是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于保险业如何规避此类风险的管理方式的一种界定。 广义：“合乎规章制度的企业文化建设”，它是保险文化的一部分； 狭义：指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面的整个合规工作规范的统称，旨在使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的风险点和控制方法,牢固树立合规操作是岗位工作的第一要务的理念，使“合规”成为保险一切经营活动的自觉规范,并以此凝聚人心。 合规文化的内涵至少应包括诚实、守信、正直等道德价值标准或行为操守准则。高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。 THE SECOND PART 保险销售管理合规文化建设的重要性 THE SECOND PART THE THIRD PART 保险销售管理合规现状 THE THIRD PART 保险销售人员合规意识薄弱，销售过程违规事件频发，销售管理人员参与纵容违规操作。 THE LAST PART 销售管理合规文化建设政策建议 THE LAST PART 壹 建立严格有效的销售合规制度，首先以制度约束达到短期效果，尔后形成合规的潜在意识. 贰 建立科学有效的激励约束机制。如将合规考核纳入销售主管业绩考核范围. 叁 对销售主管，业务人员定期进行合规教育专业培训，使其树立“合规创造价值”的内在意识. 肆 将公司确立的合规文化融入企业文化建设之中，确立如诚 信，职业，道德，负责等为核心价值观的企业文化。 THE LAST PART 伍 销售与销售管理人员合规意识的塑造不局限于工作之中，在日常生活中也注意人员诚信道德的培养，让诚信成为每位员工品德的代表。 陆 各家公司注重销售，销售管理人员之间的信息交流，使合规文化成为保险行业而非个别公司的文化。这样才能长久，持续的保持。 柒 构建培训，制度，奖惩三位一体的合规约束机制，从事前，事中，事后对销售人员进行鼓励约束，塑造其优良的合规意识。 THANKS FOR WATCHING