境外金融机构管理办法.docVIP

天马行空官方博客：/tmxk_docin ；QQ:1318241189；QQ群：175569632 【时 效 性】有效 【法规名称】境外金融机构管理办法 【法规分类】金融 【颁布部门】人民银行 【颁布日期【实施日期【正 文】 境外金融机构管理办法 中国人民银行第１号令 第一条 为了加强境外金融机构的管理，保障金融事业的健康发展，制定本办法。 第二条 中国境内银行、非银行金融机构（以下统称境内金融机构），非金融性公司、企业及其他组织（以下统称境内非金融机构），境外中资银行、非银行金融机构（以下统称境外中资金融机构）和境外非金融性中资公司、企业及其他组织（以下统称境外中资非金融机构），投资设立或者收购境外金融机构，必须遵守本办法的规定。 前款所称境外金融机构是指境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构和非金融机构在境外设立或者收购的从事存款、贷款、票据贴现、结算、信托投资、金融租赁、担保、保险、证券经营等项金融业务的机构。 第三条 设立或者收购境外金融机构的审批管理机关为中国人民银行。 第四条 境内金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件： （一）经国务院或者中国人民银行批准，依法登记注册，并持有中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》； （二）经国家外汇管理局批准经营外汇业务，持有国家外汇管理局颁发的《经营外汇业务许可证》，并有三年以上经营外汇业务经验和与其经营业务相适应的专业人员； （三）有合法的外汇资金来源； （四）有不低于八千万元人民币等值外汇的自有资金。 第五条 境内非金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件： （一）经有关部门批准成立，依法登记注册的大型公司、企业； （二）在境外设有集团性公司、企业或者其他大型企业，并有较好的基础和盈利前景； （三）经主管部门同意在境外设立金融机构，并有不低于一亿元人民币等值外汇的自有资金； （四）有与其经营金融业务及外汇业务相适应的专业人员。 第六条 境外中资金融机构和非金融机构申请设立或者收购境外金融机构，应当具备下列条件： （一）经主管部门批准，依法在境外设立，有正式批准文件和在当地合法营业的证明材料； （二）拟设机构地区中资金融机构力量较弱，有必要设立金融机构； （三）所提申请符合有关国家或者地区的法律。 第七条 设立或者收购境外金融机构依照下列规定申报批准： （一）境内金融机构在境外设立代表机构、分支机构，设立中资、中外合资金融机构或者收购境外金融机构，由中国人民银行批准； （二）境内非金融机构在境外设立中资、中外合资金融机构或者收购境外金融机构，由主管部门征求经贸部意见并审核同意后，报中国人民银行批准； （三）境外中资金融机构和非金融机构，设立或者收购境外金融机构，由其境内投资单位征求经贸部意见后报中国人民银行批准。 第八条 在境外设立或者收购金融机构，应当由其境内投资单位向中国人民银行提出申请，申请书需载明拟设立或者收购金融机构的名称、营业范围、条件和必要性等，经中国人民银行审核立项后，依照本办法的规定提交申请文件。 中国人民银行对申请单位提交的申请文件进行审查，并在接到申请文件之日起三个月内决定批准或者不批准。 第九条 经批准设立或者收购的境外金融机构，应当由其境内投资单位持中国人民银行批准文件，依照有关规定到国家外汇管理局办理外汇汇出手续。 第十条 境内金融机构申请在境外设立代表机构，应当提交下列文件： （一）申请单位的主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设代表机构的名称，住所，首席代表、代表简历； （二）设立代表机构的费用预算和外汇来源证明。 第十一条 境内金融机构申请在境外设立分支机构，应当提交下列文件： （一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设分支机构的名称，住所，营业资金数额，经营业务种类，主要负责人简历等； （二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告； （三）可行性研究报告； （四）中国人民银行要求提交的其他有关文件。 第十二条 境内金融机构、非金融机构及境外中资金融机构、非金融机构申请在境外设立中资金融机构，应当提交下列文件： （一）申请单位主要负责人签署的申请报告，其内容包括：拟设中资金融机构名称，住所，注册资本和实有资本，资金来源，经营业务种类，主要负责人简历等； （二）申请单位前三年的资产负债表、损益表和业务状况报告； （三）可行