农村商业银行股份有限公司（筹）定向募股方案.docVIP

＃＃农村商业银行股份有限公司（筹）定向募股公告 为了更好地服务社区、服务中小企业、服务地方经济，经省政府批准，拟组建＃＃农村商业银行股份有限公司（以下简称＃＃农商银行）。 一、＃＃农商银行的性质 ＃＃农商银行是以＃＃＃＃农村合作银行为基础改制成立，吸纳城乡居民、企业法人和其他经济组织入股组成的股份制地方金融机构。成立后的＃＃农商银行以“安全性、流行性、效益性”为经营原则，实行自主经营、自我约束、自我发展、自担风险，通过为辖区企业、个体工商户、城乡居民提供各类金融服务，实现自身持续、稳健发展。 二、＃＃＃＃农村合作银行基本情况 ＃＃＃＃农村合作银行成立于2007年9月。四年多来，在社会各界的关心和支持下，该行外树形象，内强素质，厚积薄发，经营规模从小到大，资本实力由弱到强，存、贷业务规模增幅达到40%以上，经营利润增幅高达60%；网点数由10个发展到14个，服务窗口遍布＃＃市中心商圈、城乡结合部和河口、汪仁、金山等乡镇，逐渐发展成一个多功能、现代化的金融机构，受到社会各界的高度赞许。2008年，该行被省委宣传部、省文明办、省总工会联合授予“＃＃职工职业道德建设先进单位”荣誉称号；被市消协评为“＃＃市消费者满意单位”；辖内磁湖支行还被评为全国“银行业文明规范服务示范单位”、“千佳示范单位”；07至09年连续三年被评为“＃＃良好银行”；2010年被授予省内信合系统“先进行社”荣誉称号。 ＃＃＃＃合行业务经营步入快速健康发展轨道的同时，广大股东也得到了丰厚收益。自05年以来，该行三次增资扩股，股金分红比例也由4%逐步提高至10%，入股＃＃＃＃合行已成为企业和居民最稳健的理财手段。 三、未来发展预测 近年来，＃＃市委、市政府坚持把发展作为第一要务，充分发挥交通区位、旅游、人力及矿产资源等各类优势，积极融入武汉“1+8”城市圈战略中，加快经济转型步伐，呈现良好发展态势，为未来＃＃农商银行经营发展提供了永续支撑。 组建后的＃＃农商银行，资本实力将进一步增强，金融服务水平将进一步提高，内部治理结构和各项机制将更加健全，预计2015年末，存、贷规模可分别达到58亿元和30亿元，不良贷款占比将降至0.4%以内，税后净利润将达到13000万元以上；每年可实现贷款投放30亿元以上，单户企业贷款额度将增至5000万元，将更有效地支持辖内“三农”和中小企业的发展。 当前，各行各业投资风险日益加大，＃＃农商银行股金作为金融行业稀缺资源，已成为许多具有投资意识的企业和市民的首选投资对象，而且股东还可以享受绿色通道、利率优惠等信贷相关优惠政策。本次增资扩股，将对符合入股条件的原＃＃＃＃合行股东实行优先准入，也诚挚地欢迎广大资金实力强、社会声誉好、诚信记录优的市民朋友、大中型企业和民营企业加入。 四、本次募股概要 （一）募集股份数量及类型：＃＃农商银行拟募集股本30000万股，其中法人股21000万股，自然人股9000万股。 （二）募股定价：本次募股采取1:1.5的比例溢价发行。每股面值为1元人民币，每股发行价格为1.5元人民币。每股溢价的0.5元人民币，由＃＃农商银行作资本公积入账，归全体股东所有。 （三）募集对象和条件：详见＃＃＃＃合行营业网点公告 （四）征集方式和股权设置：本次新募集的股本必须为货币资金，并一次缴足。单个自然人股东持股比例不得低于总股本的5‰（150万股）高于2%（600万股）；单个法人持股比例不得低于总股本的1%（300万股）；单个境内法人机构及其关联方合计投资入股比例不得超过总股本的10%（3000万股）。 五、联系方式 有意入股者可直接到＃＃＃＃合行营业网点咨询、洽谈和预约登记。对有意入股的法人和自然人的相关信息，筹建工作小组办公室将严格予以保密。 联系人：王先生 王女士 咨询电话：　 传真：07　 3