信用社加强内部管理工作总结.docVIP

强化素质练内功 力创一流铸辉煌 ＃＃信用社加强内部管理工作总结汇报材料 ＃＃信用社坐落在1821省道旁的＃＃镇＃＃村,现有干部职工9人。业务辐射＃＃镇1个居委会，49个行政村，农业人口52000多人。从＃＃年到目前连续7年被评为县信用系统先进单位；2011年被评为全市双文明单位；＃＃年7月被团市委评为青年文明号。今年截至8月底，存款余额近7200万元，贷款余额5300万元，存贷比例为74％。累计完成收入235万元，其中利息收入220万元，实现账面反映毛利润300万元。这些成绩是狠抓内部管理，不断完善各种制度，切实强化责任，迎难而上，奋勇拼搏取得的。 一、统一思想，加强领导 长期以来，我社本着“高效文明，服务经济，强化管理，力创一流”的办社宗旨，以文明树形象，以管理求效益。为了强化内部管理，首先是高度统一思想，增强凝聚力战斗力。从刘大民同志担任信用社主任以来，坚持打造素质型信用社，将每月逢五晚上定为信用社集体学习日，将周六定为内勤人员自觉学习日。全体干部职工认真学习“三个代表”重要思想和新的财务制度、会计出纳基本制度，以及上级局办信用社的内部管理文件并贯彻落实。一年来，我们先后学习了《农村信用社会计基本制度》、《农村信用社出纳基本制度》、《农村信用社财务管理实施办法》、《票据法》和《会计法》等政策理论业务知识。我们充分发挥团队精神，员工亲如兄妹，各项工作密切配合，社领导以身作则，同时要求每个干部职工做笔记，写心得，围绕文明服务、抓好效益、控案等主题开展讨论。去年我社根据上级行社有关指示精神，结合本社的实际情况，在全社上下进行了一场思想大整顿大讨论，从而将各种规章制度、法律章程灌输于员工的头脑中，让科学的、进步的、高尚的东西在员工意识形态中占据主要地位，从而自觉地抵制一切歪风邪气。 以刘大民同志为首的社领导一班人始终绷紧加强内部管理这根弦，从没有丝毫懈怠。平时注重调查研究，全面掌握情况。社领导经常深入柜台查看账目，核对数据，定期不定期地对各代办站进行全部全面稽查，还翻山越岭深入代办员和贷款户家了解情况，倾听他们的意见建议。社领导定期召集员工过组织生活，对重大问题进行民主决策，充分发挥理事会和社务会作用。针对内部管理工作中各种新的问题，对症下药，及时解决。每个季度，我们逐张翻阅借据、督促外勤人员逐个农户发出催收通知单，按季结息，落实还款计划，不留死角。 二、严格制度，环环相扣 “无规矩不成方圆”。作为地方一级金融机构，我们信用社一班人始终坚持完善制度、执行制度，以实现个人和企业的双赢。我社内部出台了《主任岗位责任制》、《副主任岗位责任制》、《主任会计岗位责任制》、《记帐会计岗位责任制》、《出纳员岗位责任制》等制度，挂在营业厅显要位置并要求有关人员烂熟于心。 在会计核算方面，我们始终坚持会计核算十六项基本制度和会计核算“六无、六相符”的规定，先后建立了33种登记簿，为相互制约、控制发案奠定了良好的基础。始终坚持钱、帐分管、双人临柜、交叉复核，不得越权操作，即出纳不能代记帐班，不能操作电脑。我社内部会计出纳人员严格遵守记帐规则，做到帐簿记载数字准确，字迹清楚，内容完整，不合要求的登记簿经主任会计认真核实责令重抄，同时做到帐务无积压，当天的帐当日记载，毫不推后记帐，基本上达到了规范化的要求。 在信用分社交帐管理方面，实行“三定、四带、七核对、一交清”的监管办法，“三定”即：定交帐时间、定交帐单位、定交帐稽核责任人。“四带”即：结算开户单位会计在每月规定的交帐日带帐簿、带借据、带凭证、带库存现金来社接受审核。七核对即：核对总分余额、核对帐据、核对帐款、核对帐表、逐笔核对利息、核对各科目发生额、核对重要空白凭证的领取和使用情况。“一交清”即：信用分社月末库存现金必须交清为零，从而使结算开户单位的帐务达到了“五无、六相符”。 在档案管理方面，我社对会计凭证装订每5天按4厘米厚度装订一次，对帐表凭证按一年为期，及时装订。信用分社的凭证，按交帐时间及时装订，并及时登记会计档案登记簿。同时建立了会计档案调阅登记簿，上级局办及县信用联社各职能部门到我社检查，我们也严格履行手续，凭介绍信逐一登记档案调阅登记簿。 在帐务核对方面，对联社往来对帐我们严格按以下要求具体操作：根据营业部提供的对帐单，明细帐清单与本信用社的分户帐逐笔核对，未达帐逐笔登记查明原因，对帐由社主任与主任会计共同参与，认真审查，对帐后两人亲笔签名、填写日期、加盖公章，及时送往营业部备案。我社认真落实信用社与结算开户单位之间的对帐要求，每次交帐由监管员根据备用金分户帐逐笔勾对，同时对网点每月定期查库，进行总分核对，每10天通打一次分户帐，做到总分相符，按天进行帐据核对，按月进行低值易耗品帐户核对、其他应收款的核对，明确了处罚及赔偿责任。 在重要空白凭证管理方面，我们认真落实重要空白凭证管