银行支行法制教育活动讲稿：《＃＃年上半年银行业金融机构案件情况分析报告》.doc

＃＃银行支行法制教育活动《＃＃年上半年银行业金融机构案件情况分析报告》 时 间：＃＃年10月14日 地 点：一楼营业厅 参加人员：支行全体在岗工作人员 缺席人员：无 主持人：XX 记录人：XX 内容：学习市行文件，通过对《＃＃年上半年银行业金融机构案件情况分析报告》的了解，增强员工法制观念，树立法制意识 一、案件情况分析报告 ＃＃年上半年银行业金融机构案件数量和涉案金额同比出现“双升”，发案机构类型更趋多样化，发案地区分布更为广泛，发案的岗位环节更加分散，而案件陈案率和自查发现率均有所降低，形势严峻。 1、案件数量和涉案金额同比出现“双升” ＃＃年上半年，各地共报送案件确认信息50件。同比增加11件，增幅28%，涉案金额8.2亿元，同比增加6.9亿元，增幅517%，其中，百万元以上案件25件，同比增加8件，增幅47%，涉案金额8.1亿元，同比增加6.9亿元，增幅574%，案件为百万元以上案件的数量和涉案金额同比均出现“双升”，其中涉案金额增势尤为明显。 2、发案机构类型更趋多样化 ＃＃年上半年，共有7类机构发生案件，而去年同期只有4类机构发生案件。除国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、农村中小金融机构今年上半年继续发生案件外，政策性银行、城市商业银行和外资金融机构3类机构也先后发生案件，尤其是外资银行，自去年底发生案件后，短期内再次发生同类案件，暴露出部分外资银行在员工管理和内部操作流程均存在诸多问题，应予以重视。上半年，农村中小金融机构的案件数量和涉案金额分别为25件和5.7亿元，分别占上半年案件的50%和69%，虽仍是发案的主要机构，但占比分别较去年同期下降27个百分点和23个百分点，显示发案机构更趋分线，案防工作设计面更为广泛。 3、发案地区分布更为广泛，少数地区案件较为集中 ＃＃年上半年，全国共23个地区发生案件，较去年同期增加5个发案地区。上半年案件数量最多的是吉林（10件），占全部案件的20%，其中8件发生在农村中小金融机构，这与吉林银监局年初对辖内两家瞒报案件的信用社实施了严格问责，吉林农信系统积极整改、加强案件信息报送工作有很大关系。上半年涉案金额最高的是北京（4.1亿元），占全部案件涉案金额的50%，主要是宏伟工贸集团相关案件金额较大。 4、案件发案层级仍集中在支行及营业网点，发案环节更加分散 从发案层级看，在上半年报送的50件案件确认信息中，有47件发生在支行和营业网点，涉案金额7.9亿元。 从发案环节看，案件数量最多的是贷款环节（17件），其次是存款环节（13件）发生在存款和贷款环节的案件数量合计占上半年全部案件总数量的60%，显示存贷款业务仍是发生案件的主要领域。而其他案件有8件发生在网银、ATM机和银行卡环节，7件发生在现金环节，3件发生在基层农信社的股金证管理环节，2件为银行承兑汇票案件，显示了今年案件发案环节更趋多样化的趋势。 二、上半年案例情况介绍（详细内容略） 1、信贷领域案件：北京宏伟工贸集团射线片区北京农商行贷款案。 2、存款类案件：江西鄱阳县9400万元财政资金被贪污挪用案；苏格兰皇家银行（中国）员工射线假借银行名义骗取2300万元个人存款案。 3、现金环节爆发恶性抢劫杀人案件：邮政储蓄河北石家庄深泽县古罗支行遭外部人员持枪抢劫32万元现金案；江苏盱眙农村合作银行十里营支行遭外部人员持棍抢劫59万元现金案；邮政储蓄甘肃天水市七里墩支行抢劫4万元并杀害2名银行员工的恶性案件；建行湖南郴州市桂东县支行现金柜员何家亮侵占资金案。 4、挪用股金案：吉林农安县农信社新刘家信用社综合柜员金利国涉嫌挪用股金案；山东德州庆云县联社城关信用社客户经理崔军胜涉嫌李勇手工股金证诈骗238万元客户资金案；吉林通化柳河县联社三源浦信用社柜员采取截留帐外入股股金和利用作废股金证办理退股等手段挪用77万资金案。 5、票据案件：农行山东菏泽牡丹支行案；湖南娄底冷水江市农信联社案。 6、网银、ATM机和银行卡案件：渤海银行山西太原分行网银盗划个人客户资金案。 三、认清案件风险重点 据统计，＃＃年上半年共报送有可能演化为案件的风险信息122件，涉及金额22.2亿元，其中相当一部分将会演化为案件。 综合上半年的案件信息和案件风险信息，突出反映出当前的案件风险，尤其是一些涉案金额较高的案件风险，与资金偏紧的市场环境有很强的相关性和较高的“依存度”。预计下半年，在宏观经济环境未出现重大变化、资金流动性趋紧未明显缓和的情况下，案件风险主要仍将表现为以下几个方面： 1、资金面偏紧易诱发信贷诈骗案件，大额不良贷款背后隐藏的案件风险巨大。 2、票据融资功能异化已成常态，极易爆发案件风险。 3、民间借贷与担保行为活跃，银行员工职业操守面临考验。 4、柜台业务案件频发，操作风险依然很大。