银行反洗钱知识测试题.doc

银行反洗钱知识测试题 一、填空题 1、2003年1月，中国人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”分别是 、 和 、 ，这三个重要部门规章已于 年 月 日开始实施。 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为，将毒品犯罪、 、 、 或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 3、金融机构反洗钱工作的三项原则是 、 、 。 4、金融机构反洗钱的四项主要制度是（一） 、（二） 、（三） 、（四） 。 5、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》（银发[1997]339号）的规定，人个储户一次性从储蓄账户提取现金 以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。 6、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为 年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是 个营业日以内。 8、2000年国务院公布了 ，将了解自然人客户作为金融机构的法定义务。 9、2003年底新修订的 ，明确人民银行负责“指导、部署金融业的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。 10、我国在1997年修订的 中设立了洗钱罪。 11、省行成立了反洗钱工作领导小组，反洗钱领导小组办公室设在省行法律部，下设四个反洗钱工作小组，包括人民币个人业务反洗钱小组、人民币对公业务反洗钱小组、外汇业务反洗钱小组和反洗钱技术支持保障小组，分别由省行 部、 部、 部和 部牵头负责相关的反洗钱工作。 二、选择题 1、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？ （ ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 2、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？ （ ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 3、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？ （ ） A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元； B、某企业一次结汇现金2万美元； C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元； D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元； E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元； F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 4、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易？ （ ） A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的； B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的； C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的； D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的； E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易？ （