第一讲：个人理财.ppt

 治愈贫穷的七大妙方 永远不要将必要的开销和你的欲望混为一谈！你自己和你家人的欲望，永远不是你的薪水所能满足的。 妙方之一：首先让你的钱包膨胀起来 妙方之二：控制你自己的开销 妙方之三：使你的金子繁衍增值 妙方之四：守卫你的财富免遭损失 妙方之五：使你的住房成为有利可图的投资 妙方之六：确保你将来的收入 妙方之七：增进你赚钱的能力 * 普通的品质 合格的品质 较好的品质 超越期 望的品质 大家都能做到 使本行脱颖而出 普 通 的 品 质 合格的品质 * * 大 纲 我们为什么要理财 1. 理财规划和理财规划师 2. 西方个人理财业务的发展历程 3. 国内个人理财业务的发展现状 4. 理财规划师的认证 6. 国内对理财专业人士的需求分析 5. 一些个人理财的小智慧 8. 个人理财的基本步骤 7. ? Ji Zhibin * * 理财规划师的需求 在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理，因此，理财规划师将成为以后炙手可热的新兴职业。 与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。目前我国年收入达到50万元的家庭约在一千万户以上，按一个理财师服务100人估算，仅在为个人提供理财服务这一项上，理财师的“缺口”至少为10万人。 一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师。 * 自己也可以理财啊！？ 自我理财必须具备的“三要素” 首先必须有钱，而且钱不能太少 还得有足够的时间和精力 需要具备投资知识和投资经验 问题： 资金往往有限 缺乏信息 有工作，无暇他顾 对投资一知半解，望而生畏 委托专家理财提供了解决之道 * * * 理财规划师的需求 个人理财成为金融机构竞争的主要策略。 在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。 因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。 * 受人尊重的职业 * 排名 职业 1 生物学家（Biologist） 2 精算师（Actuary） 3 理财师（Financial Planner） 4 计算机系统分析师（Computer-systems analyst） 5 会计師（Accountant） 6 软件工程师（Software engineer） 7 气象学家（Meteorologist） 8 法律助理（Paralegal assistant） 9 统计師（Statistician） 10 宇航员（Astronomer） 根据美国2003年出版的工作评价年报（Jobs Rated Almanac），考量工作压力、薪资报酬、工作自主性、聘用需求以及其他各項指标. * * 理财规划师的收入 美国《福布斯》杂志曾列本世纪十大收入最高的职业 理财师排名第二 2007年全球最热门的职业 位列中国未来十大高收入职业 * * 理财规划师的收入 在美国，注册理财规划师年薪达到12-50万美元。获得注册理财规划师的人中，56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作，这些人的收入不仅是佣金，他们很多人还按项目或按小时收取顾问费用。 目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。 参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 * * 大 纲 我们为什么要理财 1. 理财规划和理财规划师 2. 西方个人理财业务的发展历程 3. 国内个人理财业务的发展现状 4. 理财规划师的认证 6. 国内对理财专业人士的需求分析 5. 一些个人理财的小智慧 8. 个人理财的基本步骤 7. * AFP金融理财师 1、国际理财规划师协会附属机构—金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board）。 2、财务策划标准委员会有限公司（Financial Planning Standards Board Ltd），2006年开始由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会代理其中国业务，证书也由该基金会颁发。 由于该委员会在具体工作的未能取得人民银行的认可，得不到民政部批准无法取得法律地位，或其他原因，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会解散了，现代国际金融理财标准（上海）有限公司得到了美国人的授权，从此这个号称非盈利认证机构在中国的业务就彻底变为私营公司代理了。 * * RFP注册财务策划师 1、美国注册财务策划师协会”登记名称为：