银保客户经理有效拜访标准流程.pptVIP

客户：有什么好的产品？ 客户经理：（递上资料）这个产品叫做红福宝，投资保障 两得益，年年享受保障，还有分红拿。 （画图讲保险）这个好！你做吗？（大胆自信， 直面客户，观察反应） 是啊，这是我们这代理的中国太平洋人寿理财 产品，太平洋人寿您听过吧？世界500强呢 场景三： 办理三年定存业务10万元 （50多岁女士） 阿姨，这个产品一年交一次，只要交5年就行， 每2年还可以领取您每年所交的10%，还有分红 和保障。 阿姨，不用考虑了，我帮您做个理财计划吧，您把 钱分两份，5万买红福宝，5万还是存回一年定期， 您看怎么样？您身份证带了吗？我帮您填下单直接 去窗口办理就行。 这是我们银行代理的太平洋人寿的一款分红保险。 它和我们代理的基金、国债一样都是理财产品， 相当于10 年理财计划。我举个例子，前5年您一 年存1万，5年共存了5万，但是从第2年开始每隔 2年您就可以先领取您每年所交的1万的10%出来 了，这样您存的钱可以先领取部分，但是仍可以 享受分红和保障，满期之后还有固定利息，多好！ 场景四： 40多岁的先生办理汇款业务 场景五： 40多岁的先生来网点认购基金 （递出彩页）就是我们银行最新推出的一款返还本 金之后仍然每年固定享受分红和保障的银保产品， 非常好，现在每天都有很多客户办理。这个产品分 5年投入，每年投入一次…… 现在很多客户在购买基金的同时都会搭配起来做一 份这个银保产品的。 当然了，这两种产品是没有可比性的，但象您这种 有理财意识的人当然知道，股票基金是有风险的， 股市潮起潮落，总让人提心吊胆，相信您也不会把 所有的资金都投放到基金股市中去吧，鸡蛋不能放在 同一个篮子里，我只是让您在卖基金股票的同时配置 红福宝这个无风险、收益不错、又有高额保障的产品 放心啦，很多人买好了。 有效拜访流程 参考话术 【一、客户识别】 1、（大堂、等待区、叫号机旁）: 您好，请问您办理什么业务？ 您好，需要我帮您填写单证吗? 您好，你拿叫号单了吗？ 2、（证券窗口）: 您好，您买了什么基金? 您好，需要我帮您查金净值吗？ 您好,您最近都做哪些投资了? 3、（理财室）: 您好，今天您办理什么理财产品？ 4、（自动终端设备（ATM机））： 您查询什么业务，需要我帮忙吗？ 【二、需求激发】 1、存款客户（活期）： 您看您都存活期多可惜啊，活期没什么利息。 建议您要做一些理财规划使资金保值增值。 2、存定期及买国债客户： 现在利息这么低，您可以做一些其它理财产品！ 您的钱如果不急用，可以做一些我们银行的理财产品。 3、基金客户： （收益好）：基金是比较好的理财产品，但还是有风险，您可 以把基金得来的收益转为其它稳健理财产品，这样才能落袋为安。 （收益不好）：基金虽然没有股票风险大，但还是有风险的， 在理财产品很多，你可以分散投资，转一部 分资金到其它理财产品。 4、办理汇款等其他业务还在等号客户： （直接递彩页）这是我们银行代理的一款理财产品， 相当不错，你了解一下？这个产品是这样的。。。。。。 【三 红福宝产品推介】 （简短版） 这是我们行里代理的最新的理财产品，分5年存入，分红年年有，满期之后拿出来还有固定利息，很好的 （详细版） 您看您的钱放着也不用，我们有一个很好的银保产品，你只要一年交一次就行，连交5年，比如说，（画图讲保险）您一年交一万，5年交了5万，前5年您在交钱时年年给您分红，后5年您就不需要理它了，从第2年开始还会从你每年交的1万里面抽10%让您先领走，但是我们还会继续以总数5万给您分红，我试问您，实际上这笔钱真正存的时间也只是5年而已，因为前5年的时候您都还没攒齐呀，另外您还可以享受高达三倍的保障和满期固定利息。多好啊！ （沟通版） 客户经理：这个产品叫红福宝，定期投资，您只需在前五年 里，一年交一万，连交5年，就可以了。在五年过后你有 5万了，对吧？ 客 户：对. 客户经理：那么好，在第2年开始每隔两年我们会从您每年所存的这1万里 面取10%退还您，让您提前支取，这样时间越长您领取到的钱 就越多，对吧？ 客 户：对呀。 客户经理：但是无论您提前支取多少我们都是会以您所交的总数进行分红 ，先生请问您觉得这样时间越长是不是可以享受更久的分红以 及保障？ 客 户：对。 客户经理：这款理财产品