信用社（银行）内设机构职责.docVIP

信用社（银行）内设机构职责 一、理事会机构设置： ㈠、理事会办公室 负责社员代表大会、理事会、理事会各专门委员会会议的筹备、信息披露，以及理事会、理事会各专门委员会的其他日常事务；负责理事会与监事会班子协调、沟通。 ㈡、关联交易控制委员会 负责本社重大关联交易对象的调查、方案的审批，监督关联交易的实施。 ㈢、薪酬委员会 负责拟定理事、监事和高级管理层成员的薪酬方案，向理事会提出薪酬方案的建议，并监督方案的实施。 ㈣、提名委员会 负责拟定理事和高级管理层成员的选任程序和标准，对理事和高级管理层成员的任职资格和条件进行初步审核，并向理会提出建议。 ㈤、风险管理委员会 负责对高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，审议信用风险管理政策与制度，包括信贷政策、授权管理办法及资产保全政策及其他基本规章制度；对风险状况进行定期评估，对内部稽核部门的工作程序和工作效果进行评价，提出完善风险管理和内部控制的意见。 二、主任室机构设置 ㈠、贷款审查委员会 信贷决策机构，负责明确各级信贷会办的权限及责任界定，负责审批权限内的信贷授信及信贷投放，负责监督各级信贷会办机构信贷政策的执行情况，并加强指导与检查。 ㈡、费用管理委员会 财务审批机构，负责明确各级财务会办机构的权限，负责审批权限内的大型财务费用开展，负责监督各级财务会办机构的政策及操作程序的执行情况，并加强指导与检查。 ㈢、办公室 协助领导处理行政日常工作的机构，具有协调、参谋和督办职能，保障单位领导决策的有效实施，并服务于各部门工作，承担有关文件的起草、重要会议的组织和单位的形象设计及宣传工作,对本社内部保密工作登记，做好后勤服务保障工作。 ㈣、人力资源部 负责单位人力资源的发展规划、综合管理、协调指导、监督检查和信息服务，拟定人力资源管理政策、制度及相应的管理程序和操作办法，根据业务工作需要，合理调整人力资源布局，培养开发人才，提高员工业务水平和技能。 ㈤、资金营运部 主管单位信贷授信及资产质量管理的职能部门，负责各类信贷授信业务，监控信贷资产质量，制定和执行授信政策和信贷管理基本制度，审批权限内的信贷业务，报批超权限的信贷业务，负责客户信用等级及基本情况的调查了解，统一管理单位信贷资产，做好分支机构的信贷指导工作。负责研究单位的市场定位、业务开发和市场拓展，拟定业务发展和客户服务的基本方针政策，制定调整业务发展战略，拟定业务发展年度和长期规划，负责单位的客户业务营销，推广客户经理制。 ㈥、财务会计部 主管财务会计和资金头寸计划的综合管理部门，负责制定单位会计基本制度及各项业务会计核算手续，制定财务管理制度及固定资产管理制度，编制财务收支计划及固定资产投资计划，并对计划执行情况进行监督、分析和考核，制定单位出纳管理制度，编制资金头寸计划表；加强现金管理，保证资金供应；对分支机构的财务会计工作和费用开支进行检查和辅导，编制财务报表，编写财务报告，妥善处理日常税务问题。 ㈦、信息科技部 主管信息科技工作的职能部门，负责研究拟定并组织实施电子化建设的中长期和年度规划，负责计算机及网络系统的管理，确保计算机系统的安全生产运行，负责软件开发和推广工作。 ㈧、监察审计部 对全单位经营管理实行再监督的内部审计部门，负责对全单位经营管理活动及各项业务进行现场与非现场、定期与不定期、全面与专项审计监督检查，对单位内部监控制度的健全性与有效性实行客观公正的评价，向经营管理部门提出整改建议与意见，对联社重要部门及基层社管理人员离职审计监督；负责各类违法违纪案件的调查处理及信访案件的受理，核查和执行监察工作。 ㈨、安全保卫部 负责全辖系统安全保卫工作的职能部门，负责对金融诈骗、盗窃、抢劫案件进行综合分析，并制定防范措施；组织现金及有价证券的押运工作。 ㈩、资产保全部 负责单位不良资产管理和清收工作的职能部门，负责把握不良资产的诉讼时效和执行时效，健全台帐，采取有力措施，盘活存量，提高资产质量。做好法律咨询工作。 三、监事会机构设置 审计委员会 负责稽核监督的研究及审议机构，负责审议稽核监督的政策及重大规章制度，审议稽核监督的年度计划和重点，审查有关稽核人员的任职资格，稽核监督理事会和高级管理层的职责履行情况，审计稽核理事会重大决策，检查监督各项业务规章制度和法规执行情况。