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信用社反洗钱知识点汇集 一、什么是反洗钱？ 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为 二、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有哪些行为，将依法给予行政处分？ ???（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； ???（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； ???（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； ???（四）其他不依法履行职责的行为。 三、金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正，如情节严重的，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分？ （一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； ????（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； （三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 四、金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？如致使洗钱后果发生的，有哪些处罚？（重点） 情节严重，20-50万元处罚，董事、管理1-5万元处罚指下列行为： （一）未按照规定履行客户身份识别义务的； ????（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； ????（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； ????（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； ????（五）违反保密规定，泄露有关信息的； ????（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； ????（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 如金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 ????对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 五、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查？　　（一）进入金融机构进行检查；　　（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；　　（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；　　（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。　　六、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易包括哪些内容？（重点）　　（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。　　（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。　　（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。　　（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。　　七、哪些大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？（可能出选择题）　　（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。　　活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。　　定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。　　（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。　　（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。　　（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。　　（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。　　（六）金融机构内部调拨资金。　　（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。　　（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交