银行分行反洗钱工作管理暂行办法.docVIP

＃＃银行＃＃分行反洗钱工作管理暂行办法 第一条 为加强反洗钱工作，防范违法犯罪分子利用我行从事洗钱活动，维护金融安全，根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》和《金融机构人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《＃＃银行反洗钱工作管理暂行办法》（兴银［＃＃］327号）规定，结合我分行实际，制定本暂行办法。 第二条 本暂行办法所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 第三条 分行设立反洗钱工作领导小组，组长由分行行长担任，副组长由分管会计结算工作、国际业务工作的副行长担任，成员由分行各部门、各经营机构及总行派驻审计部负责人组成。 第四条 分行反洗钱工作领导小组是分行反洗钱的领导决策机构，负责制定分行反洗钱工作的有关规章制度，与有关反洗钱机构开展交流合作，协调反洗钱工作中的重大问题，检查监督分行反洗钱工作的施行情况。 第五条 反洗钱工作领导小组的管理目标是依照相关法规及监管要求，通过规范本行的业务流程，健全反洗钱内部监管。同时加强与有关单位和部门的合作与交流，提高我分行反洗钱的预防和监测能力。 第六条 反洗钱工作领导小组实行不定期会议制度。会议由组长召集并主持，会议必须在到会的成员人数达到全体成员人数的三分之二以上时方可举行。组长无法召集并主持时，可指定副组长或其他委员召集并主持。会议议题由领导小组组长决定。会议召开前，领导小组办公室应向组长汇报会议安排方案和会议议程，经组长同意后协助组织召开。 第七条 本行反洗钱工作实行“齐抓共管，分工负责”。反洗钱领导小组下设办公室，负责日常工作的统筹和协调，反洗钱办公室成员由有关机构指定人员组成并承办与业务管理职能相关的具体工作。 第八条 分行反洗钱办公室的职责： （一）负责向分行反洗钱领导小组提出反洗钱工作方案、年度工作计划及工作总结；向总行反洗钱领导小组报送分行开展反洗钱工作的专门报告。 （二）负责与本行系统内各反洗钱机构、人民银行、公安部门和其他银行反洗钱机构工作的联系协调； （三） 收集与洗钱犯罪有关的信息和资料，开展工作调研； （四）对可疑信息（情况）根据需要督促相关机构进行必要的调查，提供信息资料及报告，必要时提交反洗钱领导小组并呈报总行和人民银行行反洗钱办公室； （五）负责反洗钱宣传教育和培训工作。采取多种形式组织进行反洗钱有关法规、技能的培训，提高员工反洗钱意识，掌握和增强反洗钱能力。 第九条 总行派驻审计部负责按照总行、中国人民银行的有关规定，建立健全反洗钱内控制度，加强对开立银行账户审查、大额和可疑资金监控和报告等业务流程的审计。 第十条 分行风险管理部负责对反洗钱工作中的风险控制提出意见；负责涉嫌洗钱案件的有关法律咨询、审查。 第十一条 分行会计结算部、国际业务部分别负责制定人民币、外汇资金支付交易报告内部管理制度和操作规程；按照总行、中国人民银行的有关规定报告大额支付交易；负责向总行、＃＃外汇管理局报送分行辖内可疑外汇资金交易信息；负责查明、答复总行、中国人民银行和国家外汇管理局等部门查询的可疑支付交易，同时记录存档并向分行反洗钱工作领导小组报告；按照银行会计档案管理的规定保管支付交易记录。 第十二条 分行公司业务部、个人业务部负责建立健全单位（个人）客户身份登记制度，规范相关业务流程，检查督促各经营机构在办理客户开户、存款、结算等业务过程执行规范情况。 第十三条 信息科技部负责按照规定保存、并根据需要依法向分行反洗钱领导小组或有关部门提供客户的账户资料和交易记录的相关电子信息。 第十四条 各经营机构应于规定的时间内汇总本机构上月大额和可疑资金交易情况，上报分行会计结算部、国际业务部。 第十五条 各经营机构及其工作人员应当按照人民银行总行反洗钱工作的“三个令”以及本暂行办法认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，防止犯罪分子利用贷款、支付结算方式、银行卡进行洗钱。不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。 第十六条 各经营机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务时，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，审查其真实性、完整性和合规性并登记。未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，不得为其提供金融服务。 第十七条 各经营机构为个人客户办理开户，结算等业务时，应当要求其出示身份证件并进行核对，并在系统上登记客户相关信息资料。代理他人在本行开立账户的，应要求出示代理人和被代理人有效身份证件，进行核对，登记。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其开立账户。各经营机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结