中信银行对公crm系统二期介绍.ppt

经济利润测算系统-组合定价 功能：测算在同一客户名下分批办理多笔不同业务的组合结果 使用者：全体用户 权限范围：操作员权限范围内（本人或是归本人管理）的全部客户记录 经济利润测算系统-组合定价 步骤1：选择客户 支持模糊查询 规则：操作日期+操作员名称+序号 经济利润测算系统-组合定价 步骤2：查看具体客户 可查看、修改、删除历史业务记录，新增业务定价 汇总行中，客户端收支、EVA是基于全业务周期的数值汇总，RAROC是基于年化的数值进行汇总 表外业务的保证金被拆分出来单独列示 修改补入客户基本信息 存量点击修改才生效 新增业务直接生效 经济利润测算系统-组合定价 如需修改客户信息，可在客户信息栏中直接修改 只有存量负债业务的公司客户，若信息录入不全，需补充录入全部客户信息才可进行资产或表外业务定价 只有存量个人业务的客户，需补充录入客户基本信息才可办理公司业务 修改客户基本信息后，存量业务的定价结果不会发生改变，仍保留原客户信息下的数据。只有点击“修改”并重新计算某笔存量业务后，该笔业务的计算结果才会按照最新客户信息进行计算 点击新增一笔业务，转入“新增业务定价”页面 经济利润测算系统-组合定价 步骤3：查看具体业务定价单 注意：负债业务和表外业务类似。 经济利润测算系统-组合定价 若使用保存定价单功能，需对IE浏览器进行设置 经济利润测算系统-组合定价 若使用保存定价单功能，需对IE浏览器进行设置 根据FTP定价和风险资产计量规则的不同，设定了36个产品，基本涵盖常用的资产、负债和表外业务。 * 中信银行经济利润测算系统培训 总行计划财务部 杨文勇 2012年4月 目录 系统背景及业务逻辑 系统主要设计思路 系统具体操作 系统背景及业务逻辑 第一部分 经济利润测算系统-背景 利率市场化等外部形势要求 事后评价的管理平台基本成型 节约科技资源、提高工作效率 事前测算客户贡献的需求迫切 特点:事前测算 经济利润测算系统-业务逻辑 基于RORAC的定价模型——资产业务 经济利润测算系统-业务逻辑 结合管理需要决定是否考虑！ 基于RORAC的定价模型——负债业务 未来我们努力的方向。其中，新增业务的定价管理尤为迫切！ 经济利润测算系统-业务逻辑 定价管理趋势展望 单笔业务?产品维度?产品定价策略 （不同产品不同的定价授权、定价目标） 单笔业务?客户维度?客户分层定价 （战略客户、优质客户、普通客户等） 单笔业务?客户维度?客户动态定价 （存量业务+新增业务） 单笔业务?客户维度?客户关系定价 （集团客户、产业链上下游关联客户） …… 系统主要设计思路 第二部分 经济利润测算系统-设计思路 远期 近期 上线 存量业务+新增业务 客户关系定价 全流程定价审批管理 价格发布（自动） FTP收益率曲线自动下载 供分行开发相关系统使用 价格发布（手工） FTP计算器 新增业务定价 实施计划 系统上线新起点:主要实现新增业务的单笔和组合定价 需与其他系统项目对接，进度受影响 经济利润测算系统-设计思路 价格 发布 每日发布最新市场利率和行内FTP价格，并提供历史数据查询展示 经济利润测算 模拟计算新增业务的EVA/RAROC (单笔、组合定价),并支持反算 FTP 计算器 快速计算出各产品的FTP价格 系统上线三大功能 目前总行在计财网页的右上角发布 经济利润测算系统-设计思路 4.力求参数的灵活性 开发原则 6.力求展示的多样性 2.力求测算的精准性 3.力求配置的扩展性 5.力求操作的便捷性 1.力求业务的全面性 经济利润测算系统-设计思路 编号 功能模块 功能描述 1 系统管理 创建并管理本系统操作人员及其角色权限 2 参数管理 设置本系统经济利润测算时所需的各类参数 3 价格发布 每日发布最新利率和FTP价格，并提供历史数据查询展示 4 新增单笔定价 在新客户项下，测算一笔业务的EVA、RAROC 5 组合定价与查询 测算在同一客户名下分批办理多笔不同业务的组合结果 6 在线帮助 本系统操作说明书 遵循上述功能需求与开发原则，系统落地六大模块 管理员用户需要全面掌握，客户经理用户可重点关注“价格发布、新增单笔定价、组合定价与查询”三个模块。 系统具体操作 第三部分 目录 经济利润测算系统-价格发布 功能：每日发布最新利率和FTP价格，并提供历史数据查询展示 使用者：全体用户 说明 利率源数据 shibor/libor/央行基准利率等市场数据的发布 FTP收益率曲线 我行FTP收益率曲线的发布 FTP关键利率 我行FTP关键利率的发布 FTP调整项 我行针对不同业务FTP调整项的发布 FTP价格计算器 快速计算出各产品的FTP价格 经济利润测算系统-价格