信用社（银行）大额交易和可疑交易报告管理办法.docVIP

信用社（银行）大额交易和可疑交易报告管理办法 第一条　为防止利用省农村信用社进行洗钱活动，规范我省农村信用社大额交易和可疑交易报告行为，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔　〕第2号）及有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条　本办法适用于省农村信用社各级机构。 第三条　省农村信用社联合社会计部（结算中心）对我省农村信用社履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查和管理。 第四条　省农村信用社各级机构均应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 各市联社、办事处及县级联社应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向省联社会计部（结算中心）报备。 各市联社、办事处及县级联社应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督、检查和管理。 第五条　省农村信用社各级机构应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 第六条　省联社会计部（结算中心）负责接收各市联社、办事处报送的大额交易和可疑交易报告，并向中国反洗钱监测分析中心报送；各市联社、办事处负责接收并上报所辖县级联社报送的大额交易和可疑交易报告；各县级联社负责所辖网点大额交易和可疑交易报告的上报工作。 第七条　大额交易及可疑交易数据报送时间要求： 省联社会计部（结算中心）应当在大额及可疑交易发生后的5个工作日内，及时