信用社（银行）微机工作考核标准及处罚办法.doc

信用社（银行）微机工作考核标准及处罚办法 一、检查范围。 各社（部）每一个电脑营业网点、管理用机（以每一台电脑、终端为单位）。 二、考核标准及处罚办法 1、机房及设备整洁卫生。 ① 办公（营业）室、配套设备有浮尘和明显脏乱痕迹的罚20元； ② 机房内抽烟的10元。 2、岗位管理。 ① 非微机操作人员和外来人员操作营业用机； ② 未办理交接随意顶岗的操作； ③ 当日帐务不平、或有异常情况而离岗； ④ 帐务不平进行交接。 对于以上情节严重的，直接调离工作岗位，并罚负责人50元。 3、不间断电源管理、使用符合规定。 ①不间断电源不能正常工作或不能够正确使用的将酌情处罚； ② 用UPS照明、看电视、烧水的罚款20元。 4、正确使用打印机。 ① 不能正确运用打印机的当场进行批评、教导； ② 不会更换色带或色带打破不更换的进行教导，根据情况处理； ③ 因未及时更换色带造成打印内容不清的罚款10元。 5、《计算机运行日记》记载完整、正确。 ① 无登记簿罚款30元； ② 登记错误每处罚款5元； ③ 簿实不符，每处罚款5元； ④ 漏登一项当场批评警告； ⑤ 未详细登记异常信息及解决方法的罚款20元。 6、《操作员交接登记簿》记载完整、正确。 ① 无登记簿罚款30元； ② 记载内容不全，每漏登一项罚款5元。 7、开关机操作符合规定 不按规定执行开关机操作的罚款10元。 8、操作员口令符合保密规定。 口令不符合规定、外泄或不能按月定期更换的罚款30元。 9、操作员进行日间、日终业务处理符合规定。 ① 不能遵守实际的工作区间处理业务和结帐的罚款10元； ② 日初始化日期错误的罚款10元； ③ 无视工作日期错误而办理业务的罚款20元； ④ 暂时离岗未能退至Longin:下的罚款20元； ⑤ 当日未进行帐务核对，未进行总分核对的一次罚款20元； ⑥ 未与出纳进行现金借贷发生额、笔数核对的罚款20元； ⑦ 无正当理由，结帐时间不得到营业终止前30分钟以前。否则罚款20元。 10、挂失手续齐全、正确。 ① 无储户有效证件，一笔罚款10元； ② 申请书印章不全，一处罚款10元； ③ 补单（取现）未结清原帐户的，一笔罚款10元。 ④ 挂失申请书与计算机实际处理日期不一致的罚款10元 11、总分核对的每一项与日报表上一致，日报本身平衡；手工核对科目日结单与凭证是否一致；。 ① 日报表上各项不平，或者总分核对表与日报表上各分项不等的；其它手工登记科目总分不符的；每处罚款10元； ② 手工核对科目日结单有金额或笔数有误的罚款10元。 12、记帐、抹帐、错帐冲正须符合规定。 ① 帐务处理不能六相符的罚款10元 ② 抹帐时不能详细登记原因和处理结果的罚款10元； ③ 冲帐或帐务调整凭证无内务主任签字的，发现一笔罚款10元； ④ 操作员自制传票冲正错帐的罚款50元； ⑤ 冲正帐务时，原错误传票未注明冲正原因和时间的，每笔罚款10元； ⑥不能按规定修改帐表的罚款10元。 13、微机凭证使用、管理是否正确 ① 当日领用凭证的份数和起始号码不进行帐实核对的罚款10元； ② 微机领用、使用、作废等人为输入错误一次罚款10元。 14、利率文件维护及时、正确。 ① 经授权未按时维护利率文件的不得分；发现一处有误罚款20元； ② 利率文件维护后未进行各档利率打印存档和核对的罚款10元。 15、打印的帐、表、簿等齐全，正确且加盖印章。 ① 不能按结帐日打印的一次罚款10元； ② 印章不全的罚款10元。 16、数据备份按月为周期进行；及时上报备份数据软盘；对备份软盘保管无误、有序。 ① 未能按月为周期、每日双备份的罚款10元； ② 备份有误的罚款10元； ③ 少备份一次罚款10元； ④ 少上报一次罚款10元； ⑤ 软盘保管不善的罚款10元。 17、资料装订、管理符合规定。凭证、帐、表、簿等按季、按序装订，不符合规定的每册罚款20元。 18、出现异常情况是否能及时、逐级上报处理。 因人为或非人为原因造成的异常情况，故意隐瞒，不能详细登记并及时、逐级上报的罚款100元。 19、是否注重个人电脑基本操作技能的学习、提高。 ① 不能熟练掌握一种以上输入方法的罚款5元； ② 同样问题出现两次以上的罚款5元。 20、计算机软、硬件的安装维护和使用。 ① 任何未经联社微机主管允许的人员对营业及管理用机的硬、软件进行御装的罚款100元； ② 用计算机打游戏或进行与办公无关操作的罚款50元； ③ 下班后不关闭主机及外设（打印机、UPS等）的罚款20元。 21、非营业时间计算机操作 ① 非营业时间未经主管领导允许操作使用营业用机的罚款50元； ② 装有重要数据的联社及信用社管理用机有无关人员操作的罚款100元。 22、备份介质的保管、转移和销毁符合规定。 ① 凡备份介质未按规定保管、转移和销毁的罚款30元；