信用社（银行）案件专项治理知识问答模拟试题.docVIP

信用社（银行）案件专项治理知识问答模拟试题 一、填空（每空2分，共50分） 1.“四项制度 ”是指（岗位轮换）制度；（干部交流）制度；（ 强制休假）制度；近亲属回避制度。 2.黑龙江省银监局下发的《加强农村合作金融机构案件防范长效机制建设的指导意见》建立科学完善的法人治理制衡机制要求中，涉及有一是逐步（法人治理）；二是建立决策责任评价机制；三是建立（引咎辞职）等3项主要内容。 3.银监会今年全国合作金融监管工作会议提出防范三险就要强化（信用风险）、操作风险和（市场风险）等三大风险的防范。 4.“where”高发部位在哪里；“who”谁在（主谋作案）；“way”（作案手段和教训）；“what”应针对性的整改什么；“when”具体分条分段整改的时限。 5.冒名贷款主要有（顶名贷款）、搭名贷款、（假名贷款）、（盗名贷款）四种形式。 6.审贷分离制度是指从信用社内部的（经营管理体制）上实行贷款业务（调查与审批）、（事后检查和资金收回）实行双轨制制约。 7.信用社账务要达到帐帐、（帐款）、（帐据）、帐实、（帐表）、（内外帐）六相符。 8.会计事权划分应遵循（逐级授权）、（逐级上报）、（逐级审批）的原则。 9.结算原则是（恪守信用），履约付款；谁的钱进谁的帐，（有谁支配）；行、社不垫款。 10.（高利转贷）是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人。 二、简答（每题5分，共20分）