信用社（银行）综合业务系统跨县业务管理办法.docVIP

信用社（银行）综合业务系统跨县业务管理办法 第一条 为了明确跨县业务的范围和管理，保证XX农村信用社电子往来和清算系统的正常运行和管理，制定本办法。 第二条 本办法所指的跨县业务是指同一地市辖区范围内的县级联社与另一县级联社之间的电子业务往来，目前开办的跨县业务往来有通存通兑业务，随着业务发展和系统功能的完善，将陆续开通其他业务。 第三条 地市中心的日常管理由当地人民银行中心支行合作管理部门负责，其业务接受区中心的统一指导和监督。县联社中心日常管理由县（市）联社负责管理，业务接受地市中心的指导和监督。 第四条 地市中心、联社中心负责各自辖区内营业网点的电子往来系统的维护、管理，负责辖区内资金清算，维护系统的正常运行。 第五条 地市中心、联社中心作为内部职能机构，不得对外办理业务。 第六条 各联社清算中心必须在地市中心开设资金清算帐户，并按照规定比例交存一定的铺底资金和清算资金。（具体各地市中心可根据本地通存通兑业务情况确定）。 第七条 各联社清算中心上存地市中心的清算资金不得低于规定的铺底资金数额。若上缴的资金低于规定的铺底资金，各联社清算中心必须通过人民银行划款补足。 第八条 对上缴的清算资金按转存人民银行款利率计息。若上缴的清算资金低于规定的铺底资金，其利息按略低于转存人民银行款的利率计算（具体由各地确定）。清算资金帐户原则上不准透支，当清算资金帐户余额不足以清