电大个人理财整理版.doc

一、判断题（正确的打“（√）”，错误的打“（X）”）　　 A A2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（?（√） ）　 B B54、B股是以外币表明面值，以外币认购和买卖，在境外上市的普通股股票。（X）　　 B32、标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。（√）　　 B28、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。?（X）　　 B38、保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以及确定保险费率的有关情况。?（√）　　 B39、保险的近因原则中所说的近因是指对保险标的损失起决定作用的因素，是直接或间接导致保险标的损失的原因。?（X）　　 C C41、从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。?（√） D D69、对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税。?（X）　　 D20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。（X）　　 D9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（X）　　 F F35、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。?（√）　　 F14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（X）　　 G G74、客户提出的理财目标“2007年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可量化性的要求。?（√）　　 G65、根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。（X）　　 G70、个人购买房屋时印花税的缴纳，采用自行购花，自行贴花，自行销花的方法。??（√）　G67、古人类和古生物化石属于古玩类收藏品。（X）　　 G68、个人税务筹划是个人理财规划中的一项重要内容，它是在纳税义务发生之前在法律允许的范围之内，对纳税负担的低位选择。（√）　　 G59、根据我国证券交易规则规定，企业信用必须在A级以上才有资格向社会公开发行债券。（√）　　 G33、个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。（X）　　 G52、股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。（√）　　 G1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（?（X））　　 G11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。（√）　　 H H31、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。?（√） J J75、计算负债收入比率时应采用税后收入。??（X）　　 J48、较低的免赔额反而可能导致重大损失得不到足够的赔偿。? ? ?（√）　　 J61、基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是国际基金。（X）　　 J62、居民个人拥有的普通标准住宅，在转让时暂减半计征土地增值税。（X）　　 J13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （√） L L71、理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息和推断性信息。（√）　　 L73、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。?（X）L25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。?（X）　　 L45、利差益是指保险公司实际投资收益扣除营运管理费用后的轧差数高于预计数时所产生的盈余。（X）　　 L8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（X）　　 L10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（X）　 M M58、目前，我国的债券市场由银行间债券市场和交易所债券市场组成。?（X）　　 M17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（X）　　 M3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。? （? ?X ）　 N N27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等。（√）　　 N22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。（√）　　 O O26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。（X）　 Q Q64、期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。?（√）　　 Q21、期权费是指期权的执行价格。（X）　　 S S30、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。?（√）　　 S24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。??（√）　　 S66、收藏品的发行量越大，存世量也越大。（X）　　 S34、商业银行代保管的标的物必须