企业信用调查报告财务版报告样本.docVIP

企业信用调查报告　深度版　报告样本 目 录 一 概况二 注册资料三 历史沿革四 股东/上级主管单位五 主要管理者六 组织结构七 经营方式及状况八 银行九 财务状况 3. 上海XX购物中心收款状况：80%可按期回收 八、银行 币种 开户银行 账号 人民币 中国工商银行**路支行 0900***07 外币 中国银行北京分行 1002003334456 评级银行 等级 评级时间 中国银行北京分行 AAA 2001 九、财务状况 1、损益表（单位：千元） 项目 2005年 2004年 2003年 主营业务收入 263,759 212,862 159,463 销售成本/运营成本 49,619 39,332 33,798 销售费用 88,248 70,737 47,948 管理费用 18,576 16,489 15,362 财务费用 -526 291 -704 利润总额 91,024 73,309 41,634 净利润 83,742 67,811 38,512 2、资产负债表12月31日；单位：千元 项目 2005 2004 2003 资产 流动资产合计 177,529 155,868 101,148 　　货币资金 53,489 49,354 37,527 　　应收帐款 56,034 52,722 37,955 　　其他应收款 0 0 0 　　存货 42,135 26,122 15,290 　　其他流动资产 25,871 27,670 10,376 长期投资 50,000 0 0 固定资产合计 64,645 65,669 28,034 　　固定资产净值 64,645 65,669 28,034 　　在建工程 0 0 0 其他资产 5,470 5,804 4,137 资产总计 297,644 227,341 158,847 负债及所有者权益 流动负债合计 72,226 75,074 42,299 　　短期借款 45,000 50,000 30,000 　　应付帐款 18,789 16,430 10,111 　　其他应付款 0 0 0 　　其他流动负债 8,437 8,644 2,188 长期负债合计 4,000 6,836 6,808 　　长期借款 4,000 4,000 4,000 　　长期应付款 0 2,836 2,808 其他负债 223 0 0 负债合计 76,226 81,910 49,107 所有者权益合计 221,195 145,431 109,740 　　实收资本 94,300 94,300 72,300 负债及所有者权益合计 297,644 227,341 158,847 十、主要财务比率 1、主要财务比率 比较指标 该公司 行业水平 2005年 2004年 2003年 2005年 赢利能力 销售利润率 34.51% 34.44% 26.11% 3.25% 总资产周转率 88.62% 93.63% 100.39% 78.60% 资产收益率 30.58% 32.25% 26.21% 2.56% 权益收益率 41.15% 50.41% 37.94% 6.07% 销售额增长率 23.91% 33.49% - - 利润增长率 24.16% 76.08% - - 偿债能力 资产负债率 25.68% 36.03% 30.91% 57.90% 流动比率 2.46 2.08 2.39 1.07 速动比率 1.87 1.73 2.03 - 营运能力 存货周转天数 305 238 163 - 应收账款周转天数 76 89 86 78 *行业平均水平数据来源于国家统计局2005年资料 销售利润率= 利润总额/销售收入总资产周转率=销售收入/总资产资产收益率=利润总额/总资产权益收益率=利润总额/所有者权益销售额增长率=(当年销售额-上年销售额)/上年销售额利润增长率=(当年利润总额-上年利润总额)/上年利润总额资产负债率=总负债/总资产流动比率=流动资产/流动负债速动比率=(流动资产-存货)/流动负债存货周转天数=存货/销售成本*360应收账款周转天数=应收账款/销售收入*360 2、财务分析 赢利能力 　　该公司的赢利指标大大高于同行业水平，赢利能力较强； 偿债能力 　　该公司的资金比较雄厚，2005年资产负债率仅为25.68%，整体的资产结构 　　比较合理，流动比和速动比均较理想； 营运能力 　　其存货周转天数偏长，应收账款周转天数一般，但应收账款周转方面连续两年呈现稳定状态，并接近行业水平。 十一、附属机构 1、办事处 　　该公司在天津、沈阳、长春、大连、郑州、南京、上海