保险公司反洗钱信息系统的设计与实施：保险业反洗钱论文保险反洗钱论文金融风险防范论文.docVIP

金融风险防范论文保险反洗钱论文保险业反洗钱论文保险公司反洗钱信息系统的设计与实施? 【摘要】： 在经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下,与犯罪有关的金融问题也变得日益复杂。洗钱犯罪活动目前呈现智能化、国际化、大宗化、专业化的趋势,猖獗的洗钱活动已经威胁到经济和金融安全,成为目前国际社会一个普遍关注的热点问题。洗钱给包括保险业在内的金融行业带来的风险尤其巨大。保险作为一种转移、分散风险的手段,其内在属性在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了诸多便利条件。随着商业保险公司业务的快速发展,利用保险市场的脆弱性进行洗钱日渐成为犯罪分子的偏好。显然,作为洗钱活动高发领域的保险业,必须刻不容缓地加强对洗钱风险的研究,打击洗钱犯罪活动,提高防范和化解此类风险的能力。 本文从项目实现与管理的角度阐述笔者公司反洗钱信息系统的开发与上线过程。根据《反洗钱法》,《金融机构反洗钱规定》,《保险业大额交易和可疑交易报告管理办法》等国家相关规定,本文首先分析保险业洗钱的特质因素和我国保险机构面临的洗钱风险,从监管机关和保险机构两个角度提出了加强保险业反洗钱的对策建议;然后,本文结合公司保险业务流程,提出了反洗钱信息系统的项目建议。本文对公司反洗钱项目立项的原因、项目架构的选择、软件开发工具优缺点比较、开发实施所面临的问题和解决方案等进行了仔细论述,全面系统地分析研究了整个反洗钱信息系统项目的设计、项目实施及项目评估过程。通过高效率的项目计划、组织、指导和控制,缩短了项目开发的时间,提高了此项目研发的效率和质量,系统评估结果表明,本系统满足了公司的需求,项目管理有力,整个项目取得了预期效果。 【关键词】：保险业洗钱反洗钱大额和可疑交易Ajax Dorado 【学位授予单位】：上海交通大学【学位级别】：硕士【学位授予年份】：2009【】：罗敏【目录】： 摘要5-6 ABSTRACT6-12 1 绪论12-16 1.1 应用背景及问题12-14 1.1.1 应用背景概述12-13 1.1.2 洗钱的由来和阶段13 1.1.3 保险业的主要洗钱手法13-14 1.2 国内外反洗钱研究现状14-15 1.3 本文的组织结构15-16 2 项目方法16-22 2.1 反洗钱IT 应用中存在的问题（Problem）16-18 2.2 项目目标（Objectives）18-20 2.2.1 总体目标18-19 2.2.2 反洗钱业务流程19 2.2.3 项目管理原则19-20 2.3 选择方案（Alternatives）20 2.4 对结果的权衡（Consequences Tradeoffs）20-22 3 反洗钱系统需求分析22-34 3.1 需求分析概述22 3.2 反洗钱业务需求22-23 3.3 反洗钱功能需求23-26 3.3.1 反洗钱功能模块23-25 3.3.2 反洗钱业务流程25-26 3.4 反洗钱大额可疑交易种类26-28 3.4.1 保险反洗钱大额交易种类26-27 3.4.2 保险反洗钱可疑交易种类27-28 3.5 反洗钱关键用例说明(Use Case)28-31 3.6 报文组织规则和内容31-34 4 系统设计34-59 4.1 反洗钱系统性能描述34 4.2 反洗钱系统技术架构34-39 4.3 分层架构设计39-59 4.3.1 Ajax 简介40-41 4.3.2 Dorado 实现业务展现层41-48 4.3.3 Spring 框架实现业务控制层48-51 4.3.4 Hibernate 实现业务持久层51-59 5 程序开发与实现59-75 5.1 项目进度和人员管理59-60 5.2 模块间的协同及联系60 5.3 模块设计开发60-75 6 实施反洗钱75-96 6.1 系统测试75-93 6.1.1 测试职责75-76 6.1.2 测试要求76 6.1.3 测试标准76-80 6.1.4 测试用例80-93 6.2 反洗钱的实施过程93 6.3 应用效果分析93-95 6.4 试运行中出现的问题95-96 7 总结和展望96-98 7.1 总结96 7.2 展望96-98 参考文献98-102 【】学术文献总库