保险公司治理利用保险业务从事商业贿赂行为的自查自纠报告.doc

关于治理利用保险业务从事商业贿赂行为的自查自纠报告 ---ⅩⅩ人寿保险有限公司湖北分公司ⅩⅩ支公司 尊敬的工商局领导： 按照工商局《关于印发关于治理利用保险业务从事商业贿赂行为实施方案的通知》的文件精神和相关要求，现就我司ⅩⅩ年上半年治理商业贿赂的工作情况汇报如下： 一、自查自纠工作 从检查结果来看，我公司开业至今未发现任何形式的商业贿赂案件。对杜绝此类案件的发生，我司做了以下工作： 首先，公司通过贯彻执行内控制度和流程，保证了公司经营始终处在合法合规的轨道上，减少了商业贿赂案件发生的可能性。 其次，公司采取了垂直管理的经营模式，这也从一定程度上减少了公司发生不正当交易行为的可能。 在制度建设方面，进一步推动企业文化建设，帮助员工树立积极向上的职业观念，不断提高专业技能和职业操守。同时，我司高度重视监督工作，不断加大日常检查和常规核查的力度，加强对重点环节的专门管理。 针对自查自纠情况，发现经营管理中的潜在问题，认真研究问题发生的原因，加强督促和指导工作，确保各项整改措施落实到位。 以下是自查情况： （一）、业务经营领域的问题 1、寿险业务方面： 所承保的个人业务（包括组合险种责任），都使用的是总公司颁发的条款和报备组合，且严格的业务质量控制制度，保证了无非正常组合业务。我司所使用的定额单证及其他投保单证均为总公司统一印制，无私自制单行为，所使用单证的印制入库、领用核销均有严格的登记手续，无违规行为发生。 有严格的内控管理制度，不允许业务人员向客户许以保险利益之外的任何利益，在此次自查过程中未发现业务人员存在不正当竞争违规问题。 对于业务员展业过程中使用的行销辅助品，由湖北分公司个人业务部统一制作、并经总公司审核通过后，进行印刷发放，印刷厂商的指定是由办公室早期招标好的商户，不存在商业贿赂风险。在自查过程中，未发现有不实宣导、误导等展业欺诈行为。 运营服务方面 运营服务部新契约、核保流程完全执行总公司相关流程文件，核保、理赔均集中至总公司，尚无权限，业务均以系统操作形式上报总公司由上级核保人员审定。投保资料均实有效并完整存档，保单回执能够及时回收，收据的开具严格遵照财务相关规定执行。 对于保费的收取，一直力求推行转帐，实行零现金管理；对于保费的财务收费确认分公司财务人员严格的遵守职业操守，这样既保证了客户资金的安全，又能防止埋单、保费截留情况的发生。 3、理赔服务方面 由中心支公司统一专人负责，选才有严格的要求，良好的职业品质作为最优先的考虑，对职业品质多方了解，并在工作中有意识的进行考核。规定理赔人员不得接受理赔案件相关人吃请和礼物。理赔案件审核过程严格，理赔结论真实合法。无假赔案、截留理赔款等道德风险情况发生。理赔款支付符合总公司相关规定，受益人确定清晰明确，流程完备。 对于各系列的理赔、退保等业务退费，尽量采取转账的形式支付，退费一律不允许业务员代领，此措施减少了利用假批单、假赔案等骗取公司资金的风险。 4、其他方面问题 公司开制度明确了分、支公司各层次费用开支审批权限，超权限开支按规定报送上级公司审批，不存在超权限违规开支费用问题。 二、防治商业贿赂，建立长效防治机制 湖北分公司治理商业贿赂工作的原则是长抓不懈，从大局和长远出发，构建惩治和预防腐败体系，促进公司健康发展。 在防治商业贿赂的过程中，湖北分公司逐步建立了以诚信为本的长效机制： 1、加强宣传教育。倡导诚实，“诚信立司、效益兴司”反对弄虚作假，不断强化依法合规、公平竞争的经营理念。 2、健全治理商业贿赂的有效机制。根据保监会要求，在公司内推行了反商业贿赂防治制度。 3、加大内部监管力度。在充分发挥公司合规管理和内部审计的监管作用的基础上，进一步规范经营行为，不断强化公司治理结构。 4、减少中间环节，堵塞管理漏洞。加强信息管理系统建设，完善核算体系。 三、治理商业贿赂领导小组办公室自身建设情况 在分公司层面，成立了以分公司总经理为组长，总经理室其他成员为副组长的商业贿赂工作领导小组，同时由企划部牵头，成立商业贿赂工作办公室，各部门合规联系人担任办公室成员，随着相关业务部门负责人的调整，分公司治理商业贿赂领导小组办公室成员也在第一时间进行更替，确保能从业务一线对商业贿赂风险进行防范和控制。 四、下一步工作计划 在未来的工作中，我公司将继续致力于防治商业贿赂长效机制的建立和完善，除了前述各项工作之外，还将做好以下方面的工作： （一）加强与同业公司之间在治理商业贿赂和打击不正当交易行为领域上的交流和学习，弥补自身在经验上的不足。 （二）加强对典型商业贿赂和其他不正当交易案件的分析，从中吸取经验教训。全面提高全员风险防范能力，也将进一步开展相关法律法规知识的学习活动，全面提升了全员风险防范意识。 （三）加强我司各项业务及经营活动中防微杜渐主动化解外部