突泉县农村信用合作联社合规绩效考核制度.doc

突泉县农村信用合作联社 合规绩效考核制度 第一条 ?为了引导突泉蒙银村镇银行股份有限公司全体员工树立“合规创造价值”的意识，确保全辖各项经营活动遵循合规原则，实现突泉蒙银村镇银行股份有限公司的持续健康发展，特制定本制度。 第二条 ?本制度所称合规是指，使突泉蒙银村镇银行股份有限公司所有活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于突泉蒙银村镇银行股份有限公司自身业务活动的规章制度和行为准则相一致，同时还应符合更广义的诚实可信和道德行为的准则。 第三条 ?本制度适用于突泉蒙银村镇银行股份有限公司全体员工（以下简称：被考核单位） 第四条 ?本制度实行按季监控，年度考核。 第五条 ?合规绩效考核遵循“经营与合规并重”的原则。以年度绩效工资考核办法为基础，实行定量指标考核与定性指标考核相结合，双百分加权制考核。即：定量指标和定性指标在其各自的考核中均按百分制考核，而合规绩效考核得分则分别以定量指标和定性指标的考核得分，按定量指标占比85%、定性指标占比15%加权计算后确定。其计算公式如下： 被考核单位合规绩效得分=定量指标得分×85%+定性指标得分×15% 第六条 ?定量指标考核由联社财务部根据各年度工作重点不同，而按年进行适时调整。每一年度公布一次。 第七条 ?定性指标主要考核被考核单位在经营管理工作中的合规情况。根据被考核单位经营管理中出现违规问题的性质，分别给予不同档次的扣分。 第八条 ?违规问题的性质。本制度所指的违规问题主要以《内蒙古自治区农村信用社稽核处罚暂行规定》中所列举的违规事项为依据。并根据违规行为造成后果的轻重、损失的大小、影响的恶劣程度以及违规行为人的主观动机等，区分为：一般违规、严重违规、特别严重违规。 ?? 第九条? 违规情节较轻，影响较小，损失不大，根据《内蒙古自治区农村信用社稽核处罚暂行规定》，经济处罚在1000元以下的为一般违规；违规情节较重，给本行带来损失及影响较大，经济处罚一般在1000－2000元的为严重违规；违规情节较重，给信用社带来损失巨大，影响较深，根据《内蒙古自治区农村信用社稽核处罚暂行规定》，经济处罚一般在2000元以上的，并且情节较重的要进行降职、降低薪酬系数或解除劳动合同等为特别严重违规行为。?????? 第十条? 一般违规、严重违规、特别严重违规行为，要根据实际违规给本行带来损失及影响具体处理,一般违规行为中，情节较重，影响较大的为严重违规行为。严重违规行为中，情节较重，影响较大的为特别严重违规行为。一年内有二次同类违规行为上浮一个档次，即：二次一般违规视为严重违规行为，二次严重违规行为视为特别严重违规行为。??? 第十一条? 一人同时有两种以上一般违规行为或因违规受过教育处理后再次故意违规的作为严重违规处理；一人同时有两种以上严重违规行为或因严重违规行为受到教育处理而不改正，继续犯有严重违规（含）以上行为的作为特别严重违规处理； 第十二条 ?本制度所指一般违规，其行为主要包括以下： 1、信贷人员无故拒绝办理信贷业务和提供相关服务的； 2、借款合同、担保合同、借款凭证等内容填写不规范的； 3、贷款台账、分户账、借据月（年）末数字核对不一致的； 4、对到期贷款未按规定履行催收手续的； 5、贷款审查岗人员因审查程序走过场，导致借款合同、担保合同无效的； 6、未根据审查提出贷与不贷以及金额、期限、用途、方式和限制性条款等建议的； 7、未按规定审查验证信贷资料的完整性、合法性的； 8、未按规定对借款人的授信额度进行审查的； 9、审查通过贷款责任人不明确的信贷业务的； 10、批准没明确调查、审查第一责任人的信贷业务的； 11、批准信贷业务未明确签署意见的； 12、违反规定泄露审贷会议事项及结果的； 13、贷款占用形态反映不实的； 14、贷后检查走过场,对问题应发现而未发现的;对发现的问题不汇报，也未采取相应措施的； 15、贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查或无书面检查报告的； 16、办理贷款展期手续不符合规定的； 17、违规办理内部职工及其近亲属贷款或提供担保的； 18、违反信贷档案管理规定,造成信贷档案资料遗失、损毁的； 19、未建立不良贷款监控台账的； 20、收回不良贷款后，未及时注销贷款本息的； 21、实施以资抵债后，经批准仍未注销贷款本息的，或者未转登记待处理抵债资产台账的； 22、在信贷资产风险分类中，不执行不良信贷资产的认定标准和程序，故意低估或者高估信贷资产风险，或者违规调整分类结果，造成信贷资产分类结果严重失真的； 23、未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿并记