银行合规制度试题).docVIP

一、填空题 1、有价单证、重要空白凭证应严格管理，实行 、统一管理、 的原则。 答案：统一印制、统一式样 2、有价单证、重要空白凭证的领（使）用应坚持“专人管理、手续严密、 、 、入库保管、 、 ”的原则。 答案：总量控制、印、押、证分离、 定期核对、交接清楚” 3、反洗钱工作应遵循的原则有 、 、全面合作原则。 答案：合法审慎原则、保密原则。 4、兰州市七里河区农村信用合作联社网点库存限额核定包括 、尾箱现金、 、离行式ATM现金。 答案：金库现金、ATM机现金 5、信用社主任、网点负责人对本网点的库存占用额负有检查、管理责任。信用社主任对辖内网点每月 ；网点负责人每周查库1次， 。 答案：查库1次；每月至少查库4次 6、委派会计实行岗位轮换、 和亲属回避制度，实行一年一聘，三年一轮换。委派会计与被委派单位员工有亲属关系的，不得在所在单位担任会计职务。 答案：强制休假 7、押品管理是指对押品分类、价值评估、 、押品和权属证书保管、 、风险预警、押品返还与处置等全流程管理。 答案：抵（质）押担保设立与变更、贷后监管 8、《贷款通则》中的贷款种类有自营贷款、 和 。 答案：委托贷款、特定贷款 9、保证担保的范围包括主债权及 、 、损害赔偿金和 。保证合同另有约定的，按照约定。 答案：利息、违约金、实现债权的费用 10、商业银行以安全性、流动性、 为经营原则，实行 自负盈亏，自我约束。 答案：效益性；自主经营，自担风险 二、多项选择题 1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:规则C：法规D:准则 答案：A: 法律 B:规则D:准则 2、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑（A）与信用风险、（B）、（C）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 答案：A合规风险B市场风险C操作风险 3、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（A）、监管处罚、（B）和(C)的风险。 答案：A法律制裁B重大财务损失C声誉损失。 4、《支付结算办法 A、恪守信用，履约付款；B、谁的钱进谁的账，由谁支配； C、银行不垫款。 6、《中华人民共和国担保法》担保方式为保证、（A）、（B）、（C）和定金。 A抵押、B质押C留置 7、保证的方式有：（ ）、（ ）。 A一般保证B连带责任保证C永久保证 答案：A,B A一般保证B连带责任保证 8、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的( )和有效性，防止发生脱保。 A连续性 B合法性 C安全性 答案：A 9、《兰州市七里河区农村信用合作联社财务管理暂行办法》规定： 抵债资产取得的审批权限：对涉及贷款本金 万元以下的由联社研究审批； 万元以上的报省联社审批。 A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B 10、信贷档案的销毁，由( )提出申请，( )审查，联社主任批准，( )销毁。未经批准的，信贷档案不得销毁。 A档案保管部门B稽核部门C办公室D市场部F安全保卫部 答案：A B C 三、单项选择题 1、商业银行应加强（ ），并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。 A ：法律法规B：内控制度学习C：安全知识D：合规文化建设 答案：D合规文化建设 2、银行是支付结算和资金清算的( )。 A：办理机构B：中介机构C：固定机构 答案：B中介机构 3、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的（ ）和（ ），防止发生脱保。 A：连续性和有效性 B：合法性和有效性C：连续性和合法性 答案：A 4、根据贷款新规规定，贷款申请应遵循“ ”的基本要求： A诚实守信B诚信申贷C真实有效 答案：B诚信申贷 5、一般准备金以信用社承担风险和损失的资产余额的一定比例为基础，从税后利润中提取。一般准备金余额不得低于风险资产期末余额的 % A:2%、B:1%、C:3%。 正确答案：B:1%。 6、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 个月。 A：三 B：六 C：二十四 答案：B六 7、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）工作日内向中国人民银行报告。 A：5个B：3个 C：2个 答案：C2 8、贷款人在短期贷款到期（ ）之前、中长期贷款到期（ ）之前，应当向借款人发送还本付息通知单 A：2个星期、2个月；B