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领导在农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话 扎实做好农村中小金融机构案件防控工作 ——在农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话 同志们： 经银监会党委研究决定，召开这次农村中小金融机构案件防控治理工作会议。这次会议的主要任务有两项：一是全面总结农村中小金融机构三年案件专项治理工作，二是研究部署今年－今年案件防控治理工作。刚才，景范同志通报了过去三年农村合作金融机构案件情况。下面，我讲三点意见。 一、三年案件专项治理工作的成效与经验 今年年初，针对农村合作金融机构案件高发的严峻形势，银监会党委提出用三年时间，对农村合作金融机构进行案件专项治理。三年来，各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“一年初见成效、三年大见成效”目标，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设，“三年大见成效”目标基本实现。主要表现在以下五个方面： 一是案件高发势头得到有效遏制。三年来，全国农村合作金融机构发现案件1122件，涉案金额27.7亿元。其中，今年年677件、13.9亿元；2007年237件、6.7亿元；2008年208件、7.1亿元，总体上呈逐年下降趋势。2008年案件数量和涉案金额比2005年分别下降了405件和8.6亿元，降幅达66％和55％。 二是案件治理高压态势全面形成。各地普遍加大案件责任追究力度，三年共处理案件责任人8135人，其中移交司法部门461人，行政开除（含解聘）850人，追究领导责任2517人。 三是案件防控主动性明显增强。农村合作金融机构案件防控意识和能力逐步提高，自查发现案件数量明显上升。三年来，全国暴露陈案885起，占案件总数的79％。自查案件925件，自查发现率为82％。新案逐年减少，已由今年年的129件减少到2008年的48件。 四是案件查处协调联动机制初步建立。2008年，银监会与中纪委、监察部联合督办并通报了上海农商行5·28员工挪用存款赌球案后，各地纷纷建立了省级政府领导下农村合作金融机构案件查处联席制度，进一步强化了省级政府的风险责任，打击金融犯罪力度明显加大。监管部门与行业管理部门也建立了联动查防案件的动态机制，增强了案件专项治理工作的合力。 五是案件治理长效机制建设扎实起步。按照银监会关于防范案件风险的各项要求，从总体上看，各地紧密结合实际，加强制度建设，完善操作流程及监督机制，通过建立内部控制考核评价办法、设立独立稽核组织、开发信息科技系统、构建激励约束制度、加强员工教育培训等措施，初步构建了防范操作风险的内部防线。 通过三年案件专项治理工作，各地积累了一些基本经验，值得总结的有以下七个方面： 第一，统一部署抓推动。三年来，银监会先后四次召开全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议，专题研究部署案件专项治理工作。今年年重点治标治乱，充分暴露陈案，全面开展案件排查；2007年实施分类治理，坚持标本兼治，全面遏制案件高发势头；2008年组织案件治理“回头看”，巩固和扩大成果，启动长效机制建设。各级监管部门和农村合作金融机构均成立了案件专项治理领导组织，形成了主要负责人亲自抓、分管负责人分工抓、案件管理部门具体抓的工作机制，组织开展专项治理大检查、主要风险点排查、案件治理“回头看”活动，坚持案防工作与其他业务工作同部署、同检查、同考核，有力推动案件专项治理工作向纵深发展。 第二，消除隐患抓排查。按照银监会的统一部署，各地持续开展案件排查，揭露出一大批潜藏多年的陈案。一是重点排查内控制度的有效性。河北、吉林等8省共查出制度缺失、不健全、不适用问题2万多个。二是重点排查风险隐患大和近年来案件多发机构。江西省对2308个重点机构开展风险排查，查出违规问题1.2万个，金额7.5亿元。三是重点排查假冒名贷款、大额贷款、存款、票据、结算、重要凭证等业务。安徽省通过一系列排查，共查出业务违规问题1.8万个，发现案件39件。四是重点排查“黄赌毒”、经商、炒股、不正常交友等重点人员。黑龙江省组织对有不良或异常行为的人员进行排查，对排查出的848名重点关注对象建立了档案。海南省排查出“九种人”案件10起，发现违规违纪问题632个。五是重点开展案件治理“回头看”深度排查，2008年11月-12月，共排查案件123件，其中百万元以上案件41件，河北、山西、河南、内蒙等4省（区）挖出各类案件91件。 第三，落实责任抓处罚。实行新发案件和重大责任案件“一案四问责”制度，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。据不完全统计，三年来，全国农村合作金融机构共追究违规责任人23.4万人次，其中，追究作案责任人1269人，追究其他直接和间接案件责任人6866人。黑龙江银监局与省联社两次召开万人大会，公开处理了204名案件责任人，起到了很好的