银行业金融机构高级管理人员履职行为考核暂行办法.docVIP

银行业金融机构高级管理人员履职行为考核暂行办法 第一章 总则 第一条 为进一步加强对辖区银行业金融机构高级管理人员履行职责情况的监管，规范辖区银行业金融机构高级管理人员的经营管理行为，促进银行业金融机构依法经营、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》以及其他金融法律、法规、规章，制定本办法。 第二条 本办法所称辖区银行业金融机构高级管理人员，指经银行业监管机构任职资格审核后任职的政策性银行常州市分行、各国有商业银行常州分行、各股份制商业银行常州分行、各股份制商业银行经济紧密区常州支行、江苏银行常州分行、邮政储蓄银行常州市分行、各农村中小金融机构等及其分支机构的管理人员。 第三条 常州银监分局负责对辖区银行业金融机构高级管理人员履职行为开展考核工作，考核实行年度考核，每年进行一次，于次年一季度完成上一年度考核工作。 第二章　考核对象 第四条 本办法考核对象是指考核时任职三个月以上的下列银行业金融机构高级管理人员： （一）政策性银行和国有商业银行二级分行行长、副行长，支行行长、主持工作的支行副行长，国有商业银行二级分行风险主管。 （二）股份制商业银行一级、二级分行行长、副行长、行长助理，支行行长、主持工作的支行副行长。股份制商业银行经济紧密区支行行长、主持工作的支行副行长。 （三）江苏银行常州分行行长、副行长、行长助理，支行行长、主持工作的支行副行长。 （四）邮政储蓄银行二级分行行长、副行长，支行行长、主持工作的支行副行长。 （五）农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、执行董事、监事长、董事会秘书、行长、副行长、首席执行官、首席运营官、首席风险控制官、首席技术官、财务总监、行长助理、营业部总经理（主任）、总审计师、总会计师、内审、财务、风险管理（合规）部门负责人、支行行长、主持工作的支行副行长。 （六）农村信用合作联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任和营业部主任；农村信用社主任、主持工作的农村信用社副主任。 第三章 考核内容 第五条 辖区银行业金融机构高级管理人员履职行为考核以高级管理人员所在机构业务、风险、效益、合规情况为重点，对被考核对象年度履职结果作出评价，同时对高级管理人员本人工作能力、行为规范以及在经营管理中应当承担的责任作出评价。 第六条 辖区银行业金融机构高级管理人员履职行为考核包括以下内容： （一）合规经营情况。包括经营管理行为是否符合金融法律法规；内外部稽核反映的合规经营问题；年度是否发生案件及案件处理情况；行政许可事项是否报经监管部门许可等。 （二）综合业务素质。包括对国家宏观经济金融政策和法律法规的熟悉程度、对有关监管制度和政策的熟悉了解程度、对任职机构有关内控制度和风险管理制度的熟悉程度等。 （三）风险管理水平。包括参与本行决策管理情况、分管工作完成情况及业务风险情况等。 1、参与本行决策管理情况。是否根据监管部门和上级行的要求，参与组织建立本行全面风险管理体系，并结合实际不断改进完善；决策管理行为是否有明确的授权或转授权许可，是否有清晰的报告路线；是否熟悉本机构整体内控状况，知晓本机构风险管理方面存在的主要问题，并具有解决这些问题的清晰思路和具体安排等。 2、分管工作完成情况。高管人员分管部门或机构的年度计划工作完成情况；分管部门风险控制制度的建立情况；是否全面及时了解和掌握所分管的职能部门和下级机构经营管理状况；是否能够保证分管的职能部门和下级机构及时贯彻落实监管部门和上级行的政策措施、有效监督执行情况和执行效果。 3、资产质量情况。不良贷款是否实现双降或未出现上升情况；不良贷款反映是否真实；表外不良资产和非信贷不良资产是否实现双降。 4、其他重点考核工作的开展落实情况。常州银监分局制订颁布的有关考核制度、办法所提出的目标要求是否得到有效落实，具体参考相关考核评价的结果。 （四）监管配合情况。包括对监管机构发出的通知、意见、决议及各项监管工作部署是否认真执行、落实到位；向监管部门报送的报表、报告及有关信息材料是否及时、准确和真实；对监管部门开展的现场检查和非现场监管是否重视和配合；重大事项是否严格执行报告制度等。 （五）需要考核的其他内容。 第七条 地方法人银行业金融机构董(理)事、监事及高级管理人员履职行为的考核，结合公司治理情况进行。 第八条 常州银监分局对辖区银行业金融机构的风险评级、风险评估和内控评价结果作为对高级管理人员履职行为考核的重要参考。 第九条　执行辖区银行业协会制订的公约和各项制度、参与辖区银行业协会组织的相关活动等情况将作为辖区银行业金融机构高级管理人员履职行为考核重要参考。 第四章　考核方式 第十条