银行合规工作体会：转变观念更新理念，依法合规稳健经营.docVIP

银行合规工作体会：转变观念更新理念，依法合规稳健经营 为进一步教育和引导全行员工转变经营管理理念，树立合规意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平，根据省行统一安排，扎实有效的进一步树立依法合规“合规大讨论”活动，我作为网点负责人，与全行员工一起积极参加这次大讨论活动。我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。” 一、案例分析 案例一 马向景在担任中国农业银行邯郸分行现金管理中心金库管库员期间，于2007年3月中旬至4月14日，利用看管金库的职务便利，多次从金库盗取现金共计人民币5095.605万元。他与任晓峰将其中的4535万余元用于购买彩票，余款用于购买车辆等物品供个人使用。案发后，检察机关追缴赃款和用赃款购买的物品共计折合人民币500万余元。马向景作为国有银行中从事公务的人员，利用职务便利，侵吞公款共计人民币5095.605万元,其行为均已构成贪污罪，贪污数额特别巨大，情节特别严重。2007年4月14日下午2时许，任晓峰、马向景二人驾车潜逃，公安部随即对二人发出A级通缉令。2007年4月18日下午2时40分许，邯郸警方和北京警方在北京市大兴区一出租房附近将马向景当场抓获。8月9日，邯郸市终级人民法院以贪污罪和挪用公款罪一审判处主犯马向景死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。判决下达后，马向景的律师表示将上诉。9月19日，省法院对中国农行邯郸分行金库被盗案进行二审宣判，维持对马向景的死刑判决。2008年3月31日下午，中国农业银行邯郸分行金库被盗案主犯任晓峰、马向景被河北省邯郸市中级人民法院执行死刑，任晓峰死时36岁，马向景则是39岁 1995年2月27日，英国中央银行突然宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。这个消息让全球震惊，因为这意味着具有233年历史、在全球范围内掌管270多亿英镑的英国巴林银行宣告破产。具有悠久历史的巴林银行曾创造了无数令人瞠目的业绩，其雄厚的资产实力使它在世界证券史上具有特殊的地位。可以这样说：巴林银行是金融市场上的一座耀眼辉煌的金字塔。 那么。这个金字塔怎样就顷刻倒塌了呢：究其原因还得从1995年说起，当时担任巴林银行新加坡期货公司执行经理的里森，同时一人身兼首席交易员和清算主管两职。有一次，他手下的一个交易员，因操作失误亏损了6万英镑，当里森知道后，却因为害怕事情暴露影响他的前程，便决定动用88888“错误帐户”。而所谓的“错误帐户”，是指银行对代理客户交易过程中可能发生的经纪业务错误进行核算的帐户（作备用）。以后，他为了私利一再动用“错误帐户”，创造银行帐户上显示的均是赢利交易。随着时间的推移，备用帐户使用后的恶性循环使公司的损失越来越大。此时的里森为了挽回损失，竟不惜最后一博。由此造成在日本神户大地震中，多头建仓，最后造成损失超过10亿美元。这笔数字，可以称是巴林银行全部资本及储备金的1．2倍。233年历史的老店就这样顷刻瓦解了，最后只得被荷兰某集团以一英镑象征性地收购了。 1、课堂准备：每个小组一张白纸，两种颜色白板笔，并告知这一部分 2、播放案例：《选择》， 3、组织小组讨论并记录：组长牵头，讨论主题“主角的得与失”，用T型图，左边是得（黑色笔）右边是失（红色笔） 4、小组安排代表，到台前陈述小组的结论 5、讲师对各小组结论进行总结归纳，引向“六笔账”，要付出的严重代价 要点：本次讨论是本节重点，目的在于让学员自己为选择算一笔账，而且账是学员自己总结出来的。最终要引导学员自己算一笔“=得不偿失”的帐 一时的贪腐得到的只是短期的利益，因此而影响的长期经济损失，是不可估量的。可人在面临选择的时刻，往往忘了算一算长期的经济帐。就像一只饿了的老鼠，看着老鼠夹子上的食物，结果。。。