唐杭实业集团资金管理解决方案.docVIP

用心创造 轻松管理 第 PAGE 1 页 共 NUMPAGES 17 页 浙江唐杭实业集团有限公司 集团资金信息化管理解决方案 项目联系人（负责人）：占国清 地址：文三路252号伟星大厦11楼 部门：杭州分公司大项目部 职务：销售项目经理 联系方式传真：0571邮箱：hzzgq@newgrand.cn 杭州新中大软件股份有限公司 2006年03月10日 唐杭实业集团资金管理解决方案 随着全球范围经济竞争的日益加剧，集团公司面临着提高市场竞争力，降低运营成本，加速资金周转，加强财务监管力度，追求现代企业财务管理的高标准、高质量和高效率等多方面的严峻挑战。所以，加强集团的资金管理，提高资金的调控和使用水平，借鉴商业银行资金管理模式，运用现代网络技术，建立资金管理体系，已成为大多数集团的共识。及时掌握集团资金流向，缩短资金在途时间、盘活企业存量资金等等，对资金实施有效的管理，成了集团企业目前最为关心的课题。 集团企业存在的资金管理 问题： 1、集团下属企业自行负责自有资金的分权管理模式导致整个集团的银行账户在数量上过多过杂，管理上混乱无序。 2、集团无法对下属企业的资金质量及其运行状况实施有效及时的监控，从而容易造成下属企业资金账外循环和资金管理失控的现象。 3、集团内部资金资源配置不均，闲置与短缺并存，部分基层企业合理资金需求无法保障。 4、集团在金融机构的信用等级不高，融资渠道单一，融资成本高昂。由于没有实现资金的集中统一管理，整个集团无法运用和发挥资金的规模效益获得金融机构的较高信用评级。 5、面对多层级的利益主体、复杂的财务管理对象以及瞬息万变、日趋激烈的市场竞争环境，如何强化资金控制并实现其运转的高效率，谋求财务资源的聚合协同效应，就成为集团企业财务管理工作的核心。 二、唐杭实业集团资金管理总体框架 对于集团企业来说，健康的资金流是其生存和发展的基础，唐杭实业集团资金管理从统一银行账户管理，通过资金传票的实时传递；整合集团全面预算与决策支持系统；实施内部银行进行融资管理；为用户提供全面高效的解决方案。 全　面　预　算 全　面　预　算 分厂 控股公司 参股公司 核算部门 实业厂 分公司 公司本部 财务公司/ 资 金 结 算 中 心/厂内银行 银行账户收支两条线 集团财务管控 单位办公场所 预算下达与执行监控 网上银行 银行营业厅 虚拟内部银行账户托收承付 本解决方案包括唐杭实业应用系统中的基础会计和管理会计两部分，采用先进的软件开发工具和应用技术，具备如下典型技术特点： 全面基于唐杭实业柔性应用平台UP平台技术； 主流数据库的自由挂接、无缝迁移； 全面采用国际领先的基于分布式N层的组件技术，有利于跨地域部署和管理； 独到的跨数据库和跨平台迁移升级技术，充分运用XML技术，构建经济信息协同的平台； 基于万向接口平台技术，实现与第三方应用系统之间的双向互动； 软件实现移动办公，支持远程实时联网，实现远程实时查询、报账和审计； 与唐杭实业联盟体互动中心UIC无缝集成，帮助企业建立统一集成的信息门户； 唐杭实业集团资金管理解决方案，从企业集团在资金管理主体、资金管理目标、资金管理对象、资金管理方式以及财务管理环境等方面体现出的基本特征出发，为多种类型企业集团资金集中管理提供了一揽子解决方案。基本流程如下： 结算中心 结算中心 分/子公司 资金计划 用款单 用款计划（结算中心） 公共规划 业务类型定义 审批 预算编制 审批 发送 结算单 全面预算 专项预算 审批 用款单（结算中心） 发送 审批 审批 结算单（结算中心） 接收 审批 支付票据/网上银行 单位记账凭证 结算中心 记账凭证 方案设计思想体现了目标管理、责任控制、业务集成、资源整合的管理理念和度身定做、贴身管理的应用目标。 1、 统一银行账户管理。 2、 整合集团全面预算，有效监控各成员单位资金使用状况 3、 业务财务完全一体化，从源头上加强资金管控 4、 全面的票据管理功能。 5、 强大的管理分析决策系统，提供自定义领导查询功能。 三、集团资金管理应用模式 唐杭实业公司通过借鉴国际先进的资金管理思想，结合中国企业集团的实际状况以及数十个集团企业资金管理的实际需求，形成了广泛适用的集团资金管理解决方案，可分别适用于不同类别的企事业单位、财务公司等集团结算中心。 集团结算中心 集团结算中心 资金拨付 内部借贷 内部托收承付 结算中心内部账户 分子公司B内部账户 分子公司A内部账户 分子公司A 分子公司B 商业银行账户X 商业银行账户Y 商业银行收款账户 商业银行支出账户 商业银行