2011江苏省信用再担保有限公司股权融资计划书.doc

江苏省信用再担保有限公司 股权融资计划书 （2011年2月） 一、公司概况 江苏省信用再担保有限公司正式成立于2009年12月21日。是省委、省政府为贯彻落实科学发展观，支持中小企业健康发展而组建的大型国有控股企业。目前注册资本31亿元，现已实收资本25亿。2—3年内注册资本金拟增加至50亿元。经大公国际评定，公司信用等级为AA+。公司参照金融机构管理，主管部门为江苏省政府金融办。 公司成立以来，通过体系建设、业务拓展和制度创新，不断加大服务中小企业、服务地方经济、服务科技创新的力度，取得良好的经济效益和社会效益。原省委梁保华书记在听取省再担保公司的工作汇报后，作出重要批示：省再担保公司组建以来，认真贯彻落实省委、省政府的决策部署，着力构建“江苏模式”再担保体系，积极为中小企业服务，实现了良好开局。希望再接再厉，勇于探索创新，加快建立符合市场经济规律、具有江苏特点的再担保体系，为全省经济又好又快发展作出贡献。 公司基本定位：以促进中小企业健康发展和推进“金融强省”建设为宗旨，坚持政策性导向和市场化运作相结合，信义立业，创新发展，做强做大具有“江苏模式”的再担保主业，扩展其他金融服务，优化资本金经营，引领全省再担保体系建设，提升担保行业整体素质和服务功能，形成增信—增值业务优势互补、协调发展的经营架构和盈利模式，立足江苏，面向长三角，跨区域经营，逐步建成金融服务特色鲜明、风险防范体系完善、业绩和品牌优良的省属大型控股集团。 公司现有11名股东：江苏省人民政府（出资16亿元）、江苏省国信资产管理集团有限公司（省属国有，出资4亿元）、江苏乾明投资有限公司（民营，出资3亿元）、波司登股份有限公司（上市公司，出资3亿元）、江苏雨润食品产业集团有限公司（民营，出资2亿元）、江苏汇鸿国际集团有限公司（省属国有，出资0.3亿元）、红豆集团（民营，出资0.5亿元）、省丝绸集团（省属国有，出资0.5亿元）、省盐业集团（省属国有，出资0.4亿元）、省农垦集团（省属国有，出资0.3亿元）、张家港市直属公有资产经营有限公司（市属国有，出资1亿元）。 公司建立起现代企业制度。股东会是公司的最高权力机构，实行董事会领导下的总裁负责制。公司内设10个部门，先期合并为6个部门运作，分别为中小企业与“三农”再担保部、资产经营与战略投资部、风险管理部、计划财务部、金融信息部、办公室；独资或控股成立省信用担保公司、金农信息公司、科技小贷公司、融资租赁公司、投资公司5家子公司，已经形成控股集团的组织架构；已成立南京、无锡、南通、常州、宿迁、盐城、扬州、张家港8家分公司，2011年内分公司网络将遍布省辖市和苏南地区发达县级市。 江苏省信用再担保有限公司组织结构图 截止2010年底公司（含分公司、子公司）现有人员117名（含分公司、子公司）。其中，党员44名，占38%；具有硕士研究生及以上学历的37人，占32%；具有中高级技术职称的47人，占40%；具有金融机构工作经历的63人，占54%。公司党委委员5人，来自金融系统、省级机关和省属企业。董事长、总裁均由金融机构高管转任现职。成立6个党支部，分公司的关系隶属总公司，不实行属地化管理。 二、经营理念及发展优势 公司坚守“三个坚持”的经营理念。认真贯彻省委、省政府的决策部署，坚持为中小企业服务的根本方向，通过多种方式为担保机构提供增信、分险服务，为中小企业提供更多的信贷支持；坚持“政策性导向、市场化运作、公司化管理”，以政府信用引导资源向重点领域集聚，以资产高效运营和金融产品创新提高资本回报，以现代企业制度和理念建设一流的公司治理机制；坚持“信义立业、创新发展”，以诚信赢得客户，以创新开拓市场，做大做强、跨越发展。 公司发展优势明显。一是区位优势。公司地处全国经济最活跃的长三角经济圈，为江苏地区中小企业、科技创新企业、“三农”提供融资担保服务，与华泰证券、江苏银行、紫金保险共同构成江苏金融业的“四大支柱”。目前，江苏中小企业数量超过100万户、占全省企业总数的99%，增加值占全省生产总值的60%以上，从业人员占社会就业总量的80%，贷款占全国中小企业贷款的20%。优秀的中小企业、强劲的地区经济是公司发展的最大资源。二是资本优势。资本金规模在全国迄今成立的省级担保、再担保公司中名列榜首。三是资信优势。经大公国际、联合信用两家评估公司评级，公司信用评级结果均为AA+。为公司开展债券、票据类增信业务提供了有利条件。四是体制优势。11名股东中，有3名股东是民营企业，易形成较好的公司治理结构。五是政策优势。营业税方面：担保机构从事中小企业信用担保或再担保业务取得的收入三年内免征营业税。企业所得税方面：担保赔偿准备、未到期责任准备、代偿损失可税前扣除。财政扶持方面：财政部、工信部《中小企业信用担保资金管理暂行办法》（财企[2010]7