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道桥公司内部银行 管理办法 第一章 总则 第一条：为了加强公司内部资金管理，科学、有效地调控公司内部资金，提高资金的使用效率，降低资金使用成本，缓解资金供求矛盾，特制定本办法。 第二条：内部银行是公司内部资金筹措、调度，监控和管理的职能机构，为各部门和各核算单位提供快速、方便、有效的服务，加速资金的周转，快速提供资金的信息，促使企业资金管理水平的提高。 第三条：内部银行对企业的资金采用“统一开户，统存统贷。统一结算，以存定支”的资金营运方式，即下属企业一律在内部银行开设帐户，公司内部银行再以自己的名义统一在外部银行开户，统一公司的借、存、贷款，统一办理公司内部的银行结算。开户单位的一切资金往来结算，必须全部通过内部银行办理。本着谁施工谁负责收款，谁收的款谁优先使以及先收后支，以收定支，借贷有息，有偿使用，利率统一的原则。 第四条：公司内部银行负责资金筹措，运用信贷机制，调剂内部资金的使用，督促各项目经理部及分公司收取资金，监控资金运用及使用情况，及时反馈各项目经理部及分公司的资金状况及其财务信息。 第五条：内部银行在办理对外融资 、对外结算或贷款时，应严格遵守国家法律、法规、讲求原则，严格把关，减少或避免结算失误。 第六条：内部银行担负公司的金融管理职能，经费开支由公司统一管理，根据国家金融管理法规，内部银行不承担对外营业和拆借业务。 第七条：内部银行开户，可以预借资金5-10万元（视项目规模进行）。 第二章 内部银行职能范围 第八条：对外融资。利用公司资信等级和整体经营规模与优势，为企业生产经营活动和重大项目筹措资金。 第九条：对内结算。通过建立内部经济往来结算交换中心和内部结算体系实现对票据的交换。 第十条：对内贷款和吸收存款。引用外部银行信贷机制，坚持资金有偿占用原则，运用利率杠杆的作用来实现调剂资金余缺。 第十一条：资金管理职能。通过对公司全部资金的日常管理、资金投向的跟踪，实现资金管理的职能。 第十二条：监督控制职能。按照公司内部承包责任制确定的经济指标进行监控，严格结算制度和结算标准，监督内部独立核算单位经济往来，保证公司经营行为有序发展。 第十三条：满足内部开户单位的合理资金需求和结算要求，提供“高效、灵活 、简便”的优质服务：严格收费标准，监控开户单位的资金投向，保证资金的安全和合理使用。 各开户核算单位对内部银行要讲求实效，恪守信用，严格杜绝资金的体外循环，接受内部银行的资金监督。 第三章 内部银行的机构设置、人员编制及职责 第十四条：内部银行的机构设置和人员编制。 公司内部银行要以精干高效为原则设立机构，配备专业人才。设行长一人（总经理兼），副行长一至二人（兼职），专业人员四人，其中主任兼总稽核一人，资金信贷员一人，出纳员两人。 内部银行是为公司内部部门及下属各单位提供服务的机构，隶属公司财务部管理。 第十五条：内部银行依据有关金融法规建立和完善内部制约机制和各项管理制度，订立明确的岗位责任制，保证工作在有效、快速、准确中运行。 第十六条：内部银行工作人员职责。 一、主任兼总稽核职责。协助行长、副行长工作，负责组织内部银行的管理与核算；拟定资金收支计划以及筹集方案；资金收支的总稽核和内部银行规章管理等事宜。负责内部银行票据交换；负责编制内部银行会计凭证，登记帐薄和编制内部银行报表及档案资料的保存、管理工作。 二、资金管理员的职责。资金管理员主要负责协调公司与外部金融机构间的信贷关系，办理公司所属各单位各类经济担保；负责筹集内部银行信贷资金，办理公司各类银行保涵和资信证明。 三、出纳员职责。出纳员主要负责内部各核算单位的银行转帐支票交换；负责与外部银行对帐，负责登记内部银行日记帐。负责现金保管和收付；负责登记现金日记帐；协助检查各开户单位现金使用情况和核定库存限额。 第四章 内部银行权利和义务 第十七条：内部银行权利 一、直接向外部银行金融机构办理信贷资金的借贷手续；负责公司内部的贷款发放和贷款到期后本金回收及利息结算。 二、有权调剂公司内部资金的使用，并跟踪监督检查借款人的资金使用情况和使用效果，并有权予以纠错。 三、有权检查公司内部独立核算单位支票使用及管理情况；有权检查内部独立核算单位的银行存款情况。 第十八条：内部银行义务 一、协调内部银行与外部银行、各内部核算单位相互间资金使用的有关事宜和业务。 二、对内部各开户单位的资金运用进行经常性考核，并提出书面报告，为经营决策提供依据。 三、保证内部银行与外部银行、内部各开户单位之间定期进行对帐，并清查每笔未达款项。 四、负责统一向外部银行购买支票，负责公司内部银行各开户单位外部支票的换取和签发；负责内部银行印鉴保管和使用。 五、负责反馈各开户单位的资金状况。 第五章 内部银行结算种