上海晏煜资产管理有限公司基金销售业务操作流程.docx

上海晏煜资产管理有限公司基金销售业务操作流程为规范公司开放式证券投资基金（以下简称“基金”）销售业务，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等有关法律、法规，制定本操作流程。第一章基金产品销售决策流程第一条基金产品的选择流程1. 选择销售首发基金产品时，由公司基金产品部对基金管理公司进行审慎调查，充分了解基金管理公司的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，形成书面调查报告；2. 基金产品部根据上述调查报告以及公司基金销售业务的实际需要，做出是否向公司基金销售业务决策审核小组提交销售立项申请的决定；3. 基金产品的销售立项申请需由审核小组负责人和公司基金销售业务支持经理签字。第二条信息技术部应将具有公司或基金评价资格的机构对基金产品的评级结果、评级方法及其说明在公司网站向投资者公示。基金产品风险评价每季度进行更新，过往评价结果作为历史记录保存。第二章基金账户开立、销户、资料修改操作流程第三条凡从事开放式基金交易的投资者必须拥有基金账户。除法律法规另有规定外，每个投资者在每家基金管理公司只能开立一个基金账户。第四条开立基金账户业务流程：1.投资者开立基金账户应提供以下资料：（1）个人投资者申请开立基金账户时，由本人前往公司基金销售网点填写《开放式基金账户业务申请表》，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供授权委托书、代办人的有效身份证明文件及复印件；（2）机构投资者申请开立基金账户时，由法定代表人或授权代表前往基金销售网点填写《开放式基金账户业务申请表》，提供工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照（副本）或民政部门或其它部门颁发的法人注册登记证书，授权代表的有效身份证明文件及复印件、法定代表人身份证明书原件、法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）和法定代表人的有效身份证明文件；（3）向投资人提供《投资人权益须知》，使投资人了解相关权益。投资人开立基金账户，需签署《投资人权益须知》，基金销售网点留存经签署的资料；（4）完成风险评估测试，确认投资者风险承受能力等级。2. 经办人应认真审核投资者提供的资料和申请表填写的内容是否一致，核查确认后，由其他员工复核。经办人和复核人在申请表上签名或盖章。个人投资者开户，须留存申请表、投资人的有效身份证明文件复印件，由他人代办者，还须留存代办人有效身份证明文件复印件和授权委托书原件；机构投资者开户，须留存申请表、企业法人营业执照副本或民政部门或其它主管部门颁发的法人注册登记证书复印件、法定代表人授权委托书原件、法定代表人身份证明书原件及授权代表和法定代表人的有效身份证明文件复印件。3.经办人将有关数据录入对应的开户系统，T日打印开户凭证给投资者，T＋2 日后，投资者凭开户凭证和本人有效身份证明文件到柜台打印基金账户确认凭证。4.网上自助开立基金账户的，投资人应按照网站流程提供信息，完成必要验证。第五条个人投资者有效身份证件号码与他人重复、缺位、多位的，不得开立基金账户。第六条电脑无法录入的汉字，用半个括号代替未输入的偏旁。如：“陈晛”，输入“陈（見）”。附：基金账户开户业务流程图第七条基金账户销户业务流程：1. 进行基金账户销户业务前，经办人和复核人员应申请临时无任何基金份额、无未确认交易、无到账权益或款项、账户未被冻结、账户状态正常、其他渠道无交易账户等条件；2. 个人投资者办理基金账户的销户，必须提供本人有效身份证明文件、基金账户（或基金账户确认凭证）、资金账户，并填写《开放式基金账户业务申请表》，机构投资者还需提供第四条第1点（除发证机关签发的变更证明原件外）所述相关资料；3. 经办人审核申请材料，复核人员复核无误后，由经办人进行操作。办理完成后，交回投资者有效身份证明文件，留存有效身份证明文件复印件及基金账户（或基金账户确认凭证）原件。若基金账户（或基金账户确认凭证）原件已遗失须在申请表上注明“基金账户已遗失”的字样；4.基金销售网点仅受理在本公司开立的基金账户（或基金账户确认凭证）的账户销户业务。附：基金账户销户业务流程第八条为避免投资者的权益受到损失，投资者在相关的信息资料变更后应及时办理修改账户资料手续。第九条投资者修改账户姓名、证件类型、证件号码等重要内容的业务流程如下：1. 个人投资者提交本人有效身份证明文件、基金账户（或基金账户确认凭证）、资金账户及发证机关签发的变更证明原件等证件，机构投资者还需提供工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照（副本）或民政部门或其它部门颁发的法人注册登记证书，授权代表有效身份证明文件及复印件、法定代表人身份证明书、法定代表人授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）和法定代表人的有效身份证