当前假币收缴、鉴定管理状况与对策分析——以齐齐哈尔为例.docVIP

当前假币收缴、鉴定管理状况与对策分析——以齐齐哈尔为例 2008年第2期 (总第50期) 理论观察 TheoreticObservation No.2,2008 SeriaINo.50 ●●金融视界 当前假币收缴,鉴定管理状况与对策分析 以齐齐哈尔为例 李立学 (中国人民银行齐齐哈尔市中心支行,黑龙江齐齐哈尔161006) [摘要]假币收缴,鉴定工作是金融机构业务的一个重要组成部分,也是对外服务功能的 具体体现.对当前假币收缴,鉴定实际问题,采取行之有效的对策,是更好地保护货币持有人合 法权益和维护金融机构信誉的重要保证. [关键词]假币;收缴;鉴定;管理 [中图分类号]F82O.3[文献标识码]A[文章编号]1OO9—2234(2008)02--0136--02 假币收缴,鉴定工作关系到市场货币流通秩序的稳 定,与群众的切身利益密切相关,是金融机构业务的一个重 要组成部分,也是对外服务功能的具体体现.本文从当前假 币收缴,鉴定状况分析人手,针对工作中存在的具体问题, 提出相应的对策建议,力求更好地保护货币持有人合法权 益和维护金融机构信誉. 一 ,基本状况 齐齐哈尔市位于黑龙江西北部地区,辖7区9县(市). 现有金融机构698家. (一)收缴,鉴定业务情况 2005年至2007年,金融机构柜面收缴假币面额合计 达百万元,且呈现年度递增;流通中假币多为辖区外流入我 市;公安机关和金融机构柜面收缴量逐年增大,而金融机构 柜台收缴的假人民币数量上升是拉动我市假币收缴量上升 的主要因素.目前,经授权的假币鉴定机构有47家.包括: 人民银行l0家;工,农,中,建部分支行(含支行)以上机构 37家.从分布区域看,鉴定机构多集中于县及县以上金融 机构,农村地区几乎没有.从鉴定人员看,工行,农行,建行 均实行柜员制,鉴定人员多为兼职.从业务发生看,近三年 全市年平均发生鉴定业务25笔,大部分为公安机关假币案 件侦破所需鉴定. (二)业务人员持证上岗情况 目前,齐齐哈尔市各类反假货币业务人员持有《反假货 币上岗资格证书》4,170个,其中:人民银行持证56人,金融 机构持证4,114人. (三)现有收缴,鉴定技术条件 目前,齐齐哈尔市各金融机构营业网点均配备点验钞 机,但型号不尽相同.假币收缴基本以仪器为主,人工鉴定 为辅;而假币鉴定主要以手工鉴定为主,仪器鉴定为辅.人 民银行各支行鉴定仪器为市中心支行统一配备的聚融公司 最新产品;金融机构鉴定仪器多依靠点钞机,辅之人工鉴 另U. (四)辖区收缴,鉴定管理情况 市,县两级人民银行每年开展一次对所辖金融机构的 监督管理检查,齐齐哈尔市金融机构基本能够按规定认真 执行规章制度,被查机构均无截留和私自处理已收缴假币 情况,无已收缴的假币重新流入市场情况. 二,存在问题 (一)金融机构假币收缴,鉴定业务尚存欠缺 主要表现为:一是多数金融机构实行柜员制,业务单收 单付较多;二是未在所收缴的假币上加盖中国人民银行统 一 规格编号的假币字样戳记;三是未建立《假币收缴代保管 登记簿》,对收缴的假币不及时上交;四是已使用的假币收 缴凭证个别项目填写有误或项目填写不全;五是接收单位 与上缴单位的假币业务往来无交接手续,即上缴无回单,收 入无凭证;六是经授权可进行人民币真假鉴定的金融机构 其授权书未按规定在营业场所公示. (二)《反假货币上岗资格证书》制度执行缺乏灵活性 《假币收缴,鉴定管理办法》规定:金融机构办理假币收 缴业务人员应取得《反假货币上岗资格证书》,即无《反假货 币上岗资格证书》的人员不能收缴假币.实际工作中,金融 机构临柜人员更换频繁,人民银行不可能每时每刻组织人 员培训,考试,颁证;而金融机构业务人员上不上岗由金融 机构自己决定,并非由人行决定,这就出现金融机构临柜人 [收稿日SJ~2oos-o3-16 [作者简介]李立学(1972一),女,黑龙江齐齐哈尔人.经济师,主研方向:城乡金融. ～ 136— 员在没有取得《反假货币上岗资格证书》的情况下也上了 岗,临柜人员会因无假币收缴权而放弃办理假币收缴业务. (三)人民币真假鉴定机构授权范围过小 面对假币犯罪活动向广大农村地区蔓延的趋势,农民 迫切需要真假币鉴定机构.在农村,网点较多的信用社和邮 政储蓄机构却未在人民银行授权范畴而不具备鉴定真假人 民币资格,基层信用社和邮政储蓄机构只能收缴而无鉴定 权,不能理直气壮地没收流人农村的假币. (四)”遇假不收”现象缺乏行之有效的监督机制 日常工作中,我们检查此项内容只能采取调阅金融机 构监控录像和随时暗访方式.调阅监控录像有保存时限的 限制,而假币持有人不可能到人民银行来举报,使作为主管 机关的人民银行缺乏一整套行之有效的监督机制,这就给 金融机构工作人员的不作为行为带来可乘之机,从而逃脱 人民银行的制裁