寿险培训早会专题资料-人生财务规划VS保险需求分析模板.pptVIP

*泛华寿险集团培训部-寿险营销专业接触培训 * 寿险营销～专业接触培训 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 × 基金 低 × 保险 中等 高 高 低 风险性 × × × √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 日常的工作收入与生活支出～需要高度灵活性 目的 1.收支储蓄管理 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 √ 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 √ √ √ √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 主要目的在于快速积累家庭财富～需要良好的投资报酬率 目的 2.投资理财规划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 √ 民间 借支 高 × 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 × × × √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 紧急预备金，准备不时之需; 目的 3.紧急预备金 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 √ 民间 借支 高 √ 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 √ √ √ √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 这是中国人一生中必经的一个过程，满足有土斯有财的观念，也是生活安定的象徵; 目的 4.购屋/置产计划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 × 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 × × × √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 建立个人信用程度已经是现代人必备的功课，而运用贷款更是买房买车或者经商过程中必须要用上的手段 目的 5.信用/贷款运用 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 √ 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 √ √ √ √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 子女教育规划，这是为人父母者一生的负担，也是不可躲避的责任 目的 6.子女教育规划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 × 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 × × × × 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 如何让所有的财务规划都能落地实现，最终必须要有保险来保驾护航 目的 7.保险规划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 × 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 × × × × 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 如果您的准客户中有许多成功的商人或是企业家，那麽如何做好节税的课题对他们而言是非常重要的 目的 8.节税规划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 × 民间 借支 高 √ 基金 低 √ 保险 中等 高 高 低 风险性 √ √ √ √ 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 每一个人都相信自己会活到七老八十乃至长命百岁，但如何过一个好的晚年生活？这个功课必须要在年轻时就开始计划了！ 目的 9.退休规划 收支储蓄管理 信托规划 紧急预备金 信用/贷款运用 节税规划 子女教育规划 退休规划 保险规划 购屋/置产规划 投资理财规划 人生的十大财务规划 低 √ 信托 公司 高 × 民间 借支 高 × 基金 低 × 保险 中等 高 高 低 风险性 × × × × 适合性 黄金 期货 证券 银行 途径 这个项目是给资产丰厚的人用的，主要是避免身后家产落入旁人之手或被不肖子孙败掉，所以需要透过信托的方式进行财务规划 目的 10.信托规划 讲师说明： 我们一直在想一个问题？如何去发掘准客户的保险需求？