资金管理制度2(财务会计管理制度) 16352字 .docVIP

资金管理制度2(财务会计管理制度) 16352字 投稿：陆叔叕 第一条 本公司为鼓励员工储蓄，充裕资金，配合业务拓展，比照金融机构惯例，特制定本办法。 第二条 本办法对象为本公司员工及聘雇人员。 第三条 本信托资金按银行乙种活期存款方式（使用本公司不定期福利信托凭证）随时提存之。但其信托单及存取凭条均须注明“员工信托资金”科目。 第四条 本信托资金限本人在服务单位设立一户。 第五条 本信托资金每人最高限额为每个月每日平均余额12万元。 第六条 本信托资金收益率依照银行核定行库最高放款利率，如有调整时应自21日起对照调整。 第七条 本信托资金在每月20日按照其积数计算收益一次并入本金，以员工信托资金规定额度（即上月21日至本月20日止），作为该月份资金最高积数。超过该积数部分，对照乙种活期存款利率计息。 第八条 因案停职或离职者，接到通知后应自结息日起照乙种活期存款利率计息，但办妥离职手续者未至结息日结清时，仍按实际日数照计其收益，停职复职时应再重新办理委托手续（原信托资金账户未结清时须同时结清）。 第九条 在职应召入伍（包括常备兵训练）或留职停薪人员的委托户，得在原服务单位继续托办。 第十条 本办法经呈董事长核准后实施，修改时亦同。 借款和各项费用开支标准及审批程序 第一条 为进一步完善财务管理，严格执行财务制度，依据公司的规范化管