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集资诈骗犯罪的特点及侦查防范对策 2011年5月 第3期(总第67期) 辽宁警专 J0URNAL0FLIA0NINGP0LICEACADEMY May2011 NO.3(Sum.67) 集资诈骗犯罪的特点及侦查防范对策 杨惠文 (辽宁警官高等专科学校侦查系,辽宁大连116036) 摘要:近年来,由于我国的货币利率没有形成市场化,造成在人民币利率较低的情 况下,社会公众手中的大量空闲资金缺乏有效的释放空间.犯罪分子利用人们急于投资从 而获取”超额收益”的心态实施了各种集资诈骗犯罪行为,给社会带来了严重的负面影响. 公安机关应根据集资诈骗犯罪的特点采取正确的侦查措施,并制定出切实有效的防范对策. 关键词:集资诈骗;特点;侦查;防范对策 中图分类号:D631.2文献标识码:A文章编号:1008—5378(2011)03—0047—05 随着社会主义市场经济的快速发展和改革 进程的逐步加快,经济活动日益多样化,相对自 由的市场经济,宽松的投资发展环境给各种经济 主体提供了极具潜力的发展空间.同时,也诱发 和滋生了各种经济犯罪活动.伴随公安机关打击 经济犯罪力度的不断加大,不法分子也在不断尝 试,创新犯罪方法和手段,集资诈骗犯罪也呈多 发的态势发展,涉及面越来越广,危害性也越来 越大.近几年来,全国经济犯罪中集资诈骗犯罪 的发案率大幅度上升,给人民群众带来了巨大损 失,增加了社会的不稳定因素,严重影响了和谐 社会的建设. 一 ,集资诈骗犯罪的特点 (一)案件潜伏期长 集资犯罪往往是从小额资金的聚拢开始,进 行滚雪球式的发展,犯罪分子不会满足于先期的 小额资金的聚拢,其目的是放长线钓大鱼.在案 发前期犯罪分子会采用兑付回报的方式掩饰其 诈骗的本来面目,以取得投资人的信任,并以此 来招揽更多的投资人,从案发到公安机关介入往 往过去了较长时间,给公安机关获取证据,追缴 收稿日期:201O一12一O6 作者简介:杨惠文(1989-),女,辽宁大连人,侦查大队学员. 赃款带来一定的难度. (二)受害人数众多,涉案金额大 集资诈骗犯罪侵害的对象是不特定的人群, 人员成分复杂,涉案金额巨大,并涉及到不同的 社会层面,特别是参与非法集资人员来自全国各 地,尤其以下岗工人,老年人,城镇普通居民, 农民居多.辽宁营口东华经贸(集团)公司非法 集资案中,涉及的人员仅盘锦一地即多达万余 人,涉案金额干余万,分布在全市各地,尤其以 油田下岗职工,老年人和农民居多.这些参与人 员多数本身就属于贫困阶层,他们急于摆脱经济 窘迫的状态,有些初期的受害者可能得到了一些 甜头,被行骗者的谎言所蒙蔽,就向自己的父母, 兄弟,亲戚,朋友和邻居等熟人积极推荐加入投 资,这些熟人出于信任,就放弃对真实情况的调 查,直接把资金投进去,导致上当受骗.案发后, 参与人员特别是后期参加人员投入的资金由于 公司的资金链断裂而导致本金得不到收回,给个 人和家庭生活造成很大负担,也由此引发了一系 列的社会问题.受害者往往一人受骗,引起自己 的父母,兄弟,亲戚,朋友和邻居的串连,导致 群体上访,给公安机关造成很大压力,甚至有人 47 辽宁警专2011年第3期 人为了挽回损失铤而走险,实施打,砸,抢等行 为,严重影响了社会的稳定和谐. (三)作案手段手法多样,不断翻新 1.以养殖,种植,合作造林等名目进行”联 营入股返利”,租养,代养,托管,代管.如辽 宁营口东华经贸(集团)有限公司以其下属企业 东华生态养殖有限公司发展养殖蚂蚁为名,承诺 35%至60%不等的高额回报,通过在辽宁13个市 设立的分公司和代办处,面向公众非法集资近 30亿元. 2.以投资展位,铺位,公寓式酒店经营权等 为名的”购后返租”.如深圳飞镖科技发展有限 公司一案中,犯罪嫌疑人承诺投资者以每台3.6 万元的价格购买飞镖机,返租给公司经营4年, 最终可得5.67万元. 3.以”消费返利”,教育储备金,造林投资 “绿色银行”等为名目的集资.如济南南洋学校 在招生过程中,采取按年收费和一次性交纳教育 保证金两种缴费方式,向部分学生家长一次性收 取15万元至32万元不等的教育保证金,承诺学 习期满还款,共收取教育储备金1.12亿元. 4.以即将在国内或海外上市,届时可获得成 倍投资收益为名,非法公开销售”原始股”.如 在上海”必得利”公司集资诈骗,非法经营案中, 犯罪嫌疑人采取随机拨打电话的方式,向社会公 众推销未上市公司股票,共骗252人购买股票 430余万股,诈骗金额达2000余万元.犯罪嫌 疑人颜某等人,利用注册的西安重阳生物科技公 司,以高额回报为诱饵,以传销的手段骗取900 多名离退休老年人认购股权的资金l500多万 元. (四)”拆东墙补西墙”是犯罪分子惯用的 伎俩 犯罪分子明知允诺的高回报率是不可能兑 现的,但为获取更多