系统内对账培训课件.ppt

2、记账差异处理 由业务主管使用记账差异处理功能，对上、下级行双方已对相同一笔业务进行记账、但金额不一致，或者由单方记错账而导致的需要抹账和红字冲正的账务明细数据进行处理。 2.2.3　对账处理功能 记账差异处理示意图 3、错账勾对处理 由对账操作员对因错账冲正或抹账交易等造成的单方记账情况进行错账勾对处理；总、分行只能查询和处理本行部的数据。 错账勾对的两笔业务金额必须相等，并满足对应条件。 2.2.3　对账处理功能 错账勾对处理示意图 4、撤销交易处理 对账操作员使用此功能，对因勾对错误等原因造成，需撤销配对勾对、单笔配对（未复核）或错账勾对（未复核）的情况进行处理。操作员只能对当日本人的操作进行撤销处理。 2.2.3　对账处理功能 撤销交易处理示意图 5、对账复核处理 由业务主管对单笔勾对、撤销交易以及错账勾对进行对账复核处理。 经复核处理后的交易无法进行撤销操作；业务主管必须认真查阅相关记账凭证或与记账行联系，确认勾对是否真实且合理。 2.2.3　对账处理功能 对账复核处理示意图 6、工作确认 每个工作日对账工作完成后，业务主管使用工作确认功能结束对账业务； 存在错账勾对未处理和待复核交易时，系统不允许用户进行工作确认； 在工作确认后，系统不允许更改对账结果。 2.2.3　对账处理功能 1、对账状态查询 查询存在对应关系的系统内往来资金清算账户中所有对账状态为“已核对”和“未核对”的明细账务数据。 2.2.4　对账查询功能 对账状态查询示意图 2、余额对账统计 查询余额对账结果，生成《中国农业银行系统内往来账户余额对账表》。 2.2.4　对账查询功能 余额对账统计示意图 余额对账统计示意图 3、余额不符查询 用于查询核对结果为“不相符”的账务明细，生成《中国农业银行系统内资金往来对账不符账户明细表》。 2.2.4　对账查询功能 余额不符查询示意图 4、调节表查询 查询存在上、下级对应关系的手工清算资金账户当日对账余额和发生额核对情况，生成《中国农业银行系统内往来清算资金账户余额调节表》。 2.2.4　对账查询功能 调节表查询示意图 调节表查询示意图 5、在途资金统计 用于进行在途资金的统计和查询。系统将核对状态为“未核对”且记账差异标志为“否”的所有记录，视为在途资金。总行用户可查询全部数据，分行用户仅能查询本行部数据。 6、记账差异统计 用于查询在对账过程中发现的，总、分行由于记账失误，对于相同账务的金额或者方向记错的情况，其中包括单方记账情况。系统将记账差异标志为“是”的账务明细，作为记账差异数据。 2.2.4　对账查询功能 7、利息明细查询 用于查询上一季度的利息明细数据，生成《系统内资金往来账户利息核对回执表》； 每季度末月的20日（即3、6、9、12月20日）季度计息时，上级行通过清算资金账户将利息划转至下级行清算账户中，可于季度结息日后的第二个工作日，提取对账系统数据库中的计息明细数据。 2.2.4　对账查询功能 利息明细查询示意图 8、工作确认查询 用于查询分行工作确认情况。 2.2.4　对账查询功能 由于各分行的系统上线时间不一致，为确保系统上线后账户信息的准确性，各分行应在该系统上线前三个工作日内，与总行核对往来账户余额并及时调整差异，确保总、分行数据一致。 该对账系统是以总、分行往来账户的一一对应关系作为自动匹配的重要依据，因此，分行在开立、修改和删除往来账户时，应及时与总行取得联系，以便重新建立对应关系。 系统上线要求 感谢各分行长期以来 对我处工作的大力支持！ * * * * 账务监督处 2010.05 集中版对账管理系统 —系统内对账 （TCAS） 第一章　概述 第一章 概述 一、开发背景 二、开发目的 三、系统介绍 1、手工对账方式落后，制约着对账管理水平的提高； 目前，总、分行依据对账单进行手工核对、检查，手工填制回执表的方式开展对账检查工作，其核对、检查手段落后，工作效率低；而按日核对的清算账户、按月填制的存借款余额回执表和按季填制的利息核对回执表，均采用手工方式逐笔手工勾对、汇总、整理与填制，其工作量较大，工作任务繁重，易发生差错，制约着对账管理水平的提高。 1.1 开发背景 2、对账工作执行情况有待进一步规范与完善； 部分分行在填制及反馈对账表格有关文件时，存在着要素不齐全，格式不标准，反馈不及时等不规范情况，影响核查监督工作的开展，也不符合监管部门的要求，随着业务发展和监管工作的加强，对账检查各项工作丞待进一步完善与提高。 1.1 开发背景 3、缺少集中的对账管理平台，信息缺乏双向交流途径。 总、分行分别使用中国农业银行清算业务处理平台（Clearing Ope