电信诈骗（高校学生版）.ppt

1、凡是遇到自称公检法要求汇款的； 2、凡是遇到叫您汇款到“安全账户”的； 3、凡是遇到通知中奖、领奖要您先交钱的； 4、凡是遇到通知“家属”出事要先汇款的； 5、凡是遇到在电话中索要您个人和银行卡信息及短信验证码的； 6、凡是遇到让您开通网银接受检查的； 7、凡是遇到自称领导要求汇款的； 8、凡是遇到陌生网站（链接）要登记银行卡信息的 都是诈骗！！ 请牢记！ 010海小薇 海小博 * * * * * * * 【典型案例】2015年4月，赵先生接到自称是学校李老师的电话，让第二日早上到学校办公室找对方。后赵先生到学校后与李老师联系，对方称现在办公室有其他的领导，需要送点礼，但是不收现金，让赵先生帮助先到银行给领导亲戚转账送礼。赵先生按照对方要求通过网银转账的方式汇给对方指定账户5万元，汇完后对方称赵先生把钱汇错卡，转账没有成功稍后银行会退钱，要求赵先生再往别的银行卡内转5万元。后赵先生又在另外一家银行再次汇款5万元。事后，赵先生当面找到李老师，发现李老师没有借款遂报警。 【典型案例】 2015年4月，王先生接到同事刘某的微信，称其有个亲戚因急事需借1万元钱，但刘某怕对方不还就想以王先生的名义借给对方，并说可以先把钱转到王先生的账号里，再由王先生转给对方。王先生信以为真，就将自己的账号发给了对方，对方发了一张汇款1万元的截图，王先生随后就到工行ATM机，通过转账的方式将1万元转给对方。后王先生电话联系刘某，才发现刘某的QQ号被盗了，自己受骗。 【防范建议】在接到类似电话、QQ等通讯工具信息或短信时，可以通过电话确认、其他人侧面打听或者当面给现金的方式核实，尽量避免被骗。同时，截图、短信等方式提供的汇款凭证均可以造假，涉及收款和借款必须查看个人银行账户才能确信。如果遇到上述案例中涉及的老师、领导、客户等敏感又不方便核实身份的情况，最好在电话、网络通讯工具中多沟通几句，提一些双方都认识的人或事，尽可能核实对方身份后再汇款。 凡是在沟通中索要个人和银行卡信息 及验证码的 都是电信诈骗 骗术六 冒充客服诈骗 【作案分析】消费者利用网络进行购物消费后出现问题，自己主动在网络上搜索犯罪分子冒充商家或企业的虚假客服电话；后对方冒充商家或企业，以事主交易不成功需要退费，通过电话或网络通讯工具操纵事主在网银或者ATM机上汇款。同时，不少消费者自认为银行卡内余额不足便放心大胆点击支付，殊不知这种情况也面临被盗刷的风险。 【典型案例】 2015年9月6日，张女士在第二外国语大学内使用手机在百度网页上查询携程网改签机票电话（4000656759），一女子接电话后称帮事主转接至财务部，连线后一男子称改签机票需扣20元手续费，并向事主索要银行卡账号，事主第一次提供建设银行卡，并按对方要求进行手机银行操作，被盗刷6万元，第二次事主向其提供中国银行卡并按对方要求进行操作，被盗刷2万元。 【典型案例】 2015年9月，小张接到一条短信，称其订购的机票因飞机故障需改签，请与民航客服办理业务。小张便拨打短信上的400电话，对方称必须先有转账操作才能改签，但是转账金额会高于其银行卡内余额，因此不会转账成功。小张就按照对方要求进行转账操作，收到卡内被汇入180元人民币的短信提示。对方辩称转账有错，需要重新转账，后小张按照操作，银行卡被转走1180元，最终被骗了1000元。 【防范建议】犯罪分子在百度等搜索引擎上做广告，伪造知名企业的客服电话，而不少搜索公司一般都没有对广告公司合法性进行审查。同时，有些犯罪分子还通过非法手段获取消费者个人信息主动联系退款退费实施诈骗。在此特别提示：无论哪种退款退费，消费者仅需提供银行卡账号，凡是需要通过网银或ATM机进行退款退费的交易，均可认定为诈骗行为。 骗术七 网络办卡诈骗 “我们是中国银行的工作人员，我们可以为您提高信用卡额度，但是需要您提供信用卡号、身份证号和手机短信验证码，还要提供一张储蓄卡做关联才能开通**” 【作案分析】犯罪分子利用网络、电话、短信或报刊等媒介发布网络办理信用卡、提升信用卡额度等广告，通过电话或者网络等方式要求事主提供个人信用卡号、身份证号和短信验证等信息，并要求关联一张储蓄卡，后犯罪分子利用银行漏洞改变事主手机银行的注册手机号，通过银行转账的方式诈骗事主钱财。 【典型案例】 2015年8月26日，胡先生想在网上申请办理信用卡，在百度上找到一家办信用卡的网站。胡先生在网站留下自己手机后，有一名自称是担保公司员工的男子与胡先生联系，称办理信用卡需要本人身份证、1000元包装费。胡先生付款后收到一张信用卡，对方又称开卡需要手续费1400元。再付款后，一名自称浦发银行发卡中心的人，称胡先生办理的是大额透支卡，需要缴纳7000元的保证金才能使用。汇款后，对方还称需再缴纳1900元年费，就能