精品银行对外担保实务及风险分析.pptVIP

一、银行担保业务核心要素审核要点 一、银行担保业务核心要素审核要点 (5)基础合同背景的审核 合同基础资料 ：招标文件、授标函、合同、协议 审核基本要求： 显示项目基本概况、交易各方、资金来 源、合同金额、支付条件、合同进度、对保函的要求等 新兴保函种类及具有发展潜力的其他类型保函 介绍 《中华人民共和国知识产权海关保护条例》 《中华人民共和国知识产权海关保护条例》 新兴保函种类及具有发展潜力的其他类型保函 介绍 新兴保函种类及具有发展潜力的其他类型保函 介绍 ATA 单证册担保的产生 ATA 单证册制度提供的便利 新兴保函种类及具有发展潜力的其他类型保函 介绍 《旅行社条例 》 新兴保函种类及具有发展潜力的其他类型保函 介绍 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 五、当前形势下银行担保所面临的机遇和挑战 *第1页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 也门电站投标保函案例 无法实现有效拒付 业主延标 索赔条款过于简单 前期报价 缺乏预见性 风险放大 脱离交易背景 来自各方当 事人的风险 B E C D A 申请人 受益人 中介与代理 担保人 联营方 *第1页 第*页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 印度高速公路项目履约保函索赔案例： 案例背景：国内某公司为执行某国高速公路修建项目委托银 行开出履约保函，项目执行一年多后业主动用保函进行索赔。 保函遭索赔主要原因： （1）? 从事非主业的高速公路项目，经验不足； （2） 投标时超低报价，开工不久预算即超支 *第1页 第*页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 保函索赔性极高 前期超低报价 不具履约条件 印度高速公路项目履约保函索赔案例 非主营领域 未落实 分包商 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 受益人信用风险增加案例 担保申请人延误工期时业主可索赔合同金额15% 申请人采取积极措施，项目性能超预期。 双方达成谅解备忘录，业主放弃索赔罚金 业主在履约保函项下索赔 出口水泥生产线项目履约保函 项目执行发生延误 业主资金链遭到冲击，资金无法回笼 *第1页 第*页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 泰国污水处理项目履约保函案例： 项目背景：三方签订 TURN KEY PROJECT THE BUYER： THAILAND XXX PETROCHEMICALS COMPANY THE SELLER： BEIJING XXX WATER TECHNOLIOGY LTD THE SELLER’S AGENT: CHINA XXX TRADING CO., LTD （此保函项下申请人及被担保人） *第1页 第*页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 泰国污水处理项目履约保函案例 合同金额构成: USD2,182,286.00 OFF-SHORE PORTION THB39,093,275.00 ON-SHORE PORTION The USD price is off-shore portion and is paid by the Buyer to the Seller’s Agent The THB price is on-shore portion and is paid by the Buyer to the Local Contractor *第1页 第*页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 泰国污水处理项目履约保函案例 合同中关于LOCAL CONTRACTOR 的相关描述 The Seller shall select the qualified Local Contractor; The Buyer shall pay directly theonshore portion to the Local Contractor ; The Seller shall be responsible in full to the performance of the Local Contractor; if the Local Contractor fails to Correct the failure, the Buyer may require the Seller to terminate the subcontract. *第1页 第*页 四、银行担保项下风险提示及经典案例分析 泰国污水处理项目 合同关系图 Buyer Seller Seller’s Agent Local Contractor 主合同 US