常见诈骗犯罪型态及手法一览表.docVIP

常見詐騙犯罪型態及手法一覽表 犯罪態樣 犯罪手法 刮刮樂、六合彩金詐欺 1.詐騙集團印製大量刮刮樂彩券寄出，收件人每刮必中鉅額獎金，當被害人打電話查詢時，對方即要求預付百分之十五稅金，然後歹徒接著又以彩金須為會員才能領取，要求再繳會費並以公司已代簽六合彩之簽注金等理由，周而復始，連環詐財。 2.詐騙集團刊登或散發廣告，偽稱為某國際集團公司，業與大陸官方交涉，可獨家鎖控香港彩券局之六合彩明牌，如有失誤願理賠千萬元等為餌，向各地六合彩迷詐財。 3.詐騙集團將刮刮樂置於知名商品紙箱內，使消費者誤信為廠商的酬賓活動，並以刮刮樂上之電話查詢無誤後將稅金匯入指定帳戶內。 4.詐騙集團利用報紙刊登中獎名單，並在宣傳單上印有香港特區行政長官董建華的照片作為集團負責人，俾以取信民眾。 信用卡詐欺 1.歹徒設法先行得知消費者信用卡內碼後，據以偽（變）造該信用卡，再勾結商家大肆消費。 2.歹徒以偽造、拾得他人遺失之身分證，向銀行申請信用卡後盜刷。 3.歹徒在原申請人未收到銀行寄出的信用卡前，將其攔截後盜刷。 4.歹徒以空白信用卡，用打凸機、錄碼機、燙印機打上持卡人身分資料、卡號及發卡日期，複製猶如真品的信用卡，再與廠商勾結刷卡，復向銀行要求理賠後對分利益。 5.被害人利用信用卡在電腦網路上購物消費，致信用卡卡號遭到網路駭客入侵攔截，繼而被冒用盜刷。 行動電話簡訊詐欺 歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊，使手機簡訊接收者誤以為中獎，該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金，以保有中獎之禮品，騙取民眾之錢財或在簡訊留下一組0941、0951、0204、0209等加值付費電話號碼，要求回電，部份用戶信以為真並以手機回電，對方即藉故聊天閒扯，延長通話時間，藉機詐取電話費用。 金融卡匯款方式詐欺 歹徒利用一般媒體、網路或散發傳單，以超低價價格販售賣相良好之商品，待民眾電話詢價時，即稱良機不再須即刻以金融卡轉帳方式購買，再利用一般民眾不懂轉帳程序，而設計出一套繁複的操作順序指示，按照其指示操作後，轉帳成功的金額往往數十倍於原來之費用，以達到詐轉被害人存款的目的。 網路購物詐欺 歹徒在網路上刊出非常低廉的商品誘使民眾匯款，再以劣品充數，交易完成後即避不見面。 網路銀行轉帳詐欺 歹徒在報紙刊登廣告或散發傳單，宣稱可幫助民眾貸款、加盟、購買法拍物等，要求被害人先行至其指定銀行開戶，存入相當之權利金或保證金，並設定電話語音約定轉帳帳戶（網路銀行服務及語音查詢帳戶餘額），然後歹徒再要求被害人提供語音查詢餘額密碼及身分證件、地址等相關資料以便確認，利用電話語音轉帳功能（網路電子交易）將被害人之存款轉帳領走。 提款機詐欺 歹徒利用民眾貪圖方便心理，於遊樂場所或臨時市集、夜市旁放置假提款機或在提款機鍵盤套上假鍵盤，當民眾置入信用卡或金融卡或按鍵後側錄密碼，進而盜領存款。 假權狀、證照文件詐欺 歹徒利用精密手法，偽造、變造身分證件或政府機關核發之執照、權狀、文書等證件，實施各種詐欺行為；如偽（變）造他人身分證申領護照，或以假文件請領土地所有權狀等是。 金光黨詐欺 以二人或三人一組，向被害人謊稱其中一人為傻子，身懷鉅款或金飾，利用人性貪小便宜弱點，激起被害人的貪念，以「扮豬吃老虎」方式，騙取財物，配合「調包」等手法，用假鈔或假金飾詐財。 假元寶、金飾詐欺 以一人或二人一組，衣著普通，向被害人佯稱其手上有甫行挖掘出土的元寶、金條或戒指等金飾，因需款應急，願以低價出售，引起受害人貪念而購買受騙。 票據詐欺（芭樂票詐欺） 1.在銀行開立支票存款帳戶，以空頭支票詐欺購得財貨，借貸或清償債務。 2.以他人名義設立帳戶領取支票，或以他人名義開戶，領取支票販賣，供人開立空頭支票，以為詐欺之用。 虛設行號詐欺 1.刊登廣告虛設行號，廣招職員，以就業為餌，詐取就業保證金。 2.虛設行號出售統一發票，便利他人逃漏稅之詐欺犯罪。 3.虛設公司行號，以空頭支票對外購貨或舉債，達到詐財目的。 4.假稱經營事業利潤優厚，並以缺乏資金為由，利用人貪圖暴利之心理弱點，引誘入股，四處吸金詐財。 重利型投資詐欺 以投資重大土地開發或專利案之暴利行業為餌，初期給予投資者些許利益甜頭，待吸金達到一定飽和點就宣布倒閉潛逃，使參加投資者遭受錢財損失。 惡性倒閉詐欺 讓人誤信其公司之營業及財務狀況良好，藉以向外大舉進貨或借貸，隨後將財產化整為零，宣告倒閉，續以極低金額折成償還，並請被害人立據放棄其餘債權。此即俗稱之「破產詐欺」。 互助會詐財（倒會詐欺） 以會養會並自任會頭，暗自以會員名義連續標得會款，再捲款潛逃。 不動產售賣詐欺 1.一屋數賣：將已出售而未辦理所有權移轉登記之不動產，再次出售。 2.出售人將不動產讓給買受人，趁其