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银华消费主题分级股票型证券投资基金招募说明书 银华消费主题分级股票型证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 华基金管理有限公司 基金托管人：中国建设 行股份有限公司 银华消费主题分级股票型证券投资基金招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）于2011 年8 月1 日证监 许可【2011】1205 号文核准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金 （以下简称 “基金”）是一种长期投资工 ，其主要功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于 行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工 ，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区 别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替 代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同 类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资人承担的风险也越大。 本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净 值可能低于基金份额初始面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金 ，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、 操作和技术风险、本基金的特定风险（如投资风险、上市交易风险、杠杆机制风险、折/溢 价交易风险、风险收益特征变化风险、份额折算风险等）。巨额赎回风险是开放式基金所特 有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过 一开放日基金总份额（包括 华消 费份额、银华瑞吉份额、银华瑞祥份额）的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部 基金份额。 投资人在进行投资决策 ，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，了解本基金的 华消费主题分级股票型证券投资基金招募说明书 风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业 绩表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策 ，基金运营状况与基金净值 变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或 有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金 代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。 2 华消费主题分级股票型证券投资基金招募说明书 录 一、绪言3 二、释义4 三、基金管理人9 四、基金托管人 19 五、相关服务机构23 六、基金份额的分类与净值计算规则47 七、基金的募集51 八、基金合同的生效58 九、银华瑞吉份额与银华瑞祥份额的上市交易59 十、 华消费份额的申购与赎回61 十一、基金的份额配对转换