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佛山个险销售部制作 课程大纲 保险公司的实力 有钱人的心里烦恼 目前常见的投资渠道 公司的保密 为客户提供个性化的服务 一、保险公司的实力 充足的偿付能力 二、有钱人的心里烦恼 三、目前常见的投资渠道 高收入群体的理财渠道为储蓄、基金、保险为主 一、银行的储蓄 二、基金 三、保险 一、银行的储蓄 A、储蓄 1、储蓄的方式：定期、活期、定活两便 2、储蓄的计息方法：单利=P（1+ni）；复利=P（1+i）° 3、储蓄的特点：安全、流动性好、收益低 二、基金 B、基金 1、基金的概念：投资者将资金交给专业管理机构，由机构管理并投资于股票、债券等有价证券，取得收益的一种证券投资方式。 2、基金的特点：专家管理；规模经营，收益高且稳定；组合投资，分散风险；具有多种投资选择方式。 越来越多的人认 为，分红保险是安全、有效、简单、直接解 决了人们理财的需求。 孔子的“耕三余一，耕九余三” 花旗银行“不要把鸡蛋放在同一个篮子里” 防化风险（防盗门、灭火器、刹车、降落伞） 经济社会减轻家庭悲剧最重要的理财工具 储蓄功能（平时当存钱） 保障功能（急需的现金） 投资功能（保值并分享红利） 四、公司的保密性 * 2.53倍 15.6亿 美元 2倍 法定偿付 能力底限 上市后 股改后 央行调查结果显示：高收入群体不善理财  投资渠道简单一般居民生活理财是“熟手”  投资理财是“生手” 保险：挤身新世纪“三大件” 2005-02-17 《人民日报》 李嘉诚 所谓理财，就是追求长期而稳定的收益。它不同于投资，更和投机无关。 大家都说我有钱，其实真正属于我的财富，是给我自己及家人买了足够的人寿保险。 储蓄 基金 保险 可以 不能 不能 避税功能 高 中 弱 抗风险能力 好 好 好 流动性 能 能 不能 抵御通涨 高 高 低 增值性 分红保险 基金 储蓄 储蓄、基金、分红保险的对比 *