教案合规政策和合规风险管理.pptVIP

中信银行青岛分行合规部 树立合规经营理念  加强合规文化建设 促进各项业务稳步健康发展 一、合规的概念 二、要“合”谁的“规” 三、我行的合规理念 四、我行的合规文化内涵 五、我行合规管理框架及职责 一、合规的概念 1、合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律法规、监管规定、行业规则、自律准则以及适用于银行业务活动的行为守则和职业操守等相一致 。 一、合规的概念 2、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 一、合规的概念 3、合规风险管理是指通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的识别、计量、评估、监测和报告，采取有效的控制措施，促进全面风险管理体系建设，为依法合规经营提供保障。 二、要“合”谁的“规” 1、本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。----商业银行合规风险管理指引第三条 二、要“合”谁的“规” 外部的规 (1)立法机关制定的与银行业监管相关的法律