银行业金融机构案件防控知识试题及答案(可编辑).docVIP

银行业金融机构案件防控知识试题及答案 7、根据监管规定,说法不正确的是: C A 银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理 B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任 C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任 8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一: A A 枪支弹药B 授权卡 C 空白凭证 D 查询对账 9、《 银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( A 。 A 专案组 B 调查组 C 检查组 D 督查组 10、《 银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 中,以下说法正确的是( C 。 A 对符合银监会《 重大突发事件报告制度》 重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息。 B 案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除 C 如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送《 案件风险信息撤销报告》 D 案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 12、《 银行业金融机构案件处置工作流程》 所称的案件的性质属于(B ) A 行政案件B 刑事案件 C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件 13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于( A )。 A 操作风险 B 信用风险 C 市场风险 D 流动性风险 14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施: D A 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C 机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D 实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩 15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在(A 进行。 A 监控下 B 双人会同下 C 会计主管视线范围内 D 内库柜员视线范围内 16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是: B A 告知客户自己销毁 B 当客户面剪角作废,装订入传票 C 让客户在拒面上撕毁扔入垃圾桶 D 柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾捅 17、银行业金融机构的( A )应对其经营活动的合规性负最终责任。 A 董事会B 高管层 C 合规管理部门 D 风险管理部门 18、银监会《 关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》 中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、 D )、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A 高风险账户B 高风险客户 C 高风险部门 D 高风险环节 19、银行业金融机构应当严格执行( C )、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜. A 款 B 密 C 印 D 单 20、银行业金融机构应当对关键岗位实行( C )的人员轮换和强制休假制度。 A 定期 B 不定期 C 定期或不定期 D 短期 21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”? C A 完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B 查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C 激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 22、下列哪一项的做法是正确的? A A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。 B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。 C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。 D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作。 23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求( A A 100 % B 80 % C 7O %D 60 % 24、为提高营业机构委派会计(授权经理)的轮岗频率,轮岗期限最长不超过( C )年。 A4B3C2D1 25、基层营业机构负责人轮