平衡理财12345 PPT.pptVIP

平衡理财12345 一 个 方 法 两个理念 全面风险意识 平衡理财观念 三种家庭资产 金融资产（投连、股票、基金） 实物资产（靠车险和其他财产险作 保障） 生命资产（只有寿险和健康险能解决这一问题） 四大帐户抵御人生风险 健康保障帐户 人生风险帐户 巨额费用 由疾病导致收入减少或中断 由意外或意外残疾导致家庭收入中断 养老金领取帐户 长期投资理财帐户 晚年收入中断养老费用长期持续支出 资金贬值、投资失利、财富蒸发 第三步给出解决办法 建立四大帐户，抵御人生风险 健康保障帐户 人生风险帐户 养老金领取帐户 长期投资理财帐户 第四步：诊断四大帐户 利用报单体检诊断客户四大帐户建立状况 健康三种选择 人生风险保障保额 退休三种选择 为家庭建立理财帐户 第五步：健全四大帐户 再次强化投资目标与人生风险相匹配的平衡理财观念，结合四大帐户诊断结果提出合理化建议 利用理财十字架量身定做财务规划 理财十字架 收入 资产