银保新契约流程及填写-华泰人寿保险公司银行保险新人培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料.ppt

抢问时间 QA time * * 银保投保流程与投保单填写 上完课後，希望您能… 说出华泰人寿的银保投保投保流程 掌握银保投保单的填写 单元大纲 银保投保流程介绍 银保投保单的填写 银行保险作业流程－银行网点与渠道主管定义－ 渠道主管 客戶 银行网点 指直接面对客户销售银行保险产品的各银行储蓄所或分理处。 指保险公司内从事银行保险业务拓展，辅助银行网点进行银行保险产品销售的人员。 客户於银行柜面填写投保单 银行保险作业流程 上传至分公司受理录入 核保 客戶 财务报盘、划帐、回盘 承保打印 邮寄 返柜 问题件 1 2 3 4 5 银行保险作业流程－投保受理 － 银行网点具体经办人员按新契约投保书填写规则指导投保客户填写投保单，对填写不合格的投保单需要客户重新填写，并重新亲笔签字确认。 银行保险作业流程－汇总交接－ 网点当天营业结束后，将投保单送银行汇总点。 代理银行汇总点定期汇总投保单，同时与系统打印的汇总清单核对，无误后盖章与保险公司渠道主管交接，汇总频次每周不少于两次。 渠道主管定期到各代理银行汇总点接收投保单证，核对投保单清单一致无误后进行交接，交接频次每周不少于两次。 银行保险作业流程－汇总交接－ 渠道主管对取回的投保单进行审核并正确填充网点代码，无误后将投保单及清单交至分公司运营部柜面初审处。 渠道主管应在客户投保申请签单7天内将投保书交至营业区柜面。 银行保险作业流程－投保书初审与扫描 － 柜面初审审核交来的投保单填写是否合格，是否超过交单时效，并与交接清单核实无误后双方在交接单上签字确认。 初审合格的投保书进行扫描，影像质检、影像上传。 初审不合格或超过交单时效的投保书，填写退单原因，退回渠道主管，要求客户重新填写投保书。 银行保险作业流程－投保单录入 － 总公司运营部录入员根据《新契约录入规则》将投保单上填写的内容录入至核心业务系统中，建立完善、准确的投保单资料。 在录入与复核过程中发现投保单资料有问题，下发问题件，由机构柜面打印问题件，由渠道主管联系客户，确认下发途径（返回银行柜面领取或由渠道主管送达客户）。 银行保险作业流程－核保与收费 － 对于核保(人工/自动核保)通过的投保件，由财务部每日生成银行转帐数据，银行接口自动抽取报盘数据报送银行扣款。 对于自动核保不通过的问题件做人工核保，人工核保不通过投保件由总公司运营部下发处理决定，分公司与机构柜面打印核保决定通知书，交由渠道主管送达客户通知相关核保决定。 银行保险作业流程－承保、打印、下发 － 承保后，运营部统一打印保险单和保险费收据，保单装订完成后，将保单正本与清单统一下发至多元行销部。 渠道主管从综合内勤处领取返柜保单。邮寄保单由运营部统一寄发给客户。 银行保险作业流程－承保、打印、下发 － 机构柜面根据客户选择的保单送达方式，将保单分类，保单选择返柜领取者，交渠道主管送至银行柜面；选择邮寄方式者，按照客户提供通信地址交快递公司寄送，特殊保单由渠道主管登门送达。 银行保险作业流程－问题件处理要求和时效 － 问题件包括：新契约作业通知函、核保决定通知函、新契约划帐不成功通知函、业务员问题件通知书。 每日柜面人员上班后，打印问题件通知，并在一个工作日内通知渠道主管领取问题件。 银行保险作业流程－问题件处理要求和时效 － 渠道主管与客户联系，客户确认领取问题件通知方式： 渠道主管送达客户 客户返回银行柜面领取。如客户返回银行柜面领取，渠道主管在客户约定领取时间前且须在两个自然日内将问题件送达银行柜面。 银行保险作业流程－问题件处理要求和时效 － 新契约作业通知函、核保决定通知函的处理时效为15天，渠道主管负责通知和督促客户及时处理问题件，超过15天问题件未交回，作业中心将会对此次投保申请做撤件处理。 对于划帐不成功通知书的处理时效为15天，问题件回销后，再次进行划帐处理，如仍未划帐成功，继续下发划帐不成功问题件，如第二次下发划帐不成功通知书回销后，划帐仍未成功，公司将不在下发划帐不成功问题件，并将此次投保申请做撤件处理。 银行保险作业流程－保单下发签收和回执管理 － 保单下发通过四种途径：直接领取、客户返柜领取、邮寄方式、渠道主管送达。 渠道主管 邮寄 返柜 送达 银行保险作业流程－返柜领取有关规定－ 渠道主管在综合内勤处领取保单正本，并在清单上签字。 渠道主管在取保单的两个自然日内将保单和交接清单交至银行柜面。 银行柜面人员负责通知和敦促客户领取保单。 银行保险作业流程－返柜领取有关规定－ 银行柜面人员核实保单领取人身份，领取人的身份可为投保人、或保险合同关系人（被保险人或受益人）。 银行柜面人员要求客户在保单回执上签字并注明签收日期，并在交接清单上注明保单领取和回执签收情况。