XX银行支行卡业务自查报告.docxVIP

XX银行支行卡业务自查报告 　　根据总行XX年6月5号关于XX卡业务自查通知，我支行对卡业务进行了如下自查： 　　1.空白卡的领用符合规定，由专人携盖好印章的领用单到总行领回后交101操作员当场清点，清点无误后做4212凭证领入交易并同时登记空白重要凭证登记簿（注：将金桥卡与密码信封分别登记）。储蓄柜员需领用时由101操作员做4213交易转移给领用柜员，101操作员与储蓄柜员同时登记空白重要凭证登记簿。晚间金桥卡与密码信封由各柜员分别放保险箱保管，日间柜员短暂离岗时均将卡与其他空白重要凭证上锁保管。对于空白卡和密码信封作为重要空白凭证主管每周检查一次并登记在查库登记簿上。 　　2.开卡程序符合规定，柜面上金桥卡开卡一律由领卡人提供本人有效身份证件后方可开卡，办完开卡手续后由持卡人亲启密码，同时柜员提醒持卡人及时更改密码。开卡时一律不跳号使用，对于零星的新增代发工资户由会计提供持卡人有效身份证件原件方可办理；对于大批量的代发工资户要求单位出具承诺函。联名卡开卡严格遵守总行及实名制规定，同一客户开卡不得超过10张，联名卡一律不接受单位转帐支票存入。 　　3.对于被ATM机吞的卡及时登记在ATM机业务登记簿上，被吞卡由专人放保险箱保管；被吞卡持卡人提供证明、有效身份证件并签收后方可归还持卡人。待销毁卡由柜员分别登记在金桥卡登记簿之二(销卡登记簿)和柜员的空白重要凭证登记簿上，销卡入保险箱保管，主管每周检查一次并与724待销毁卡科目核对相符。我支行已将销卡登记簿与柜员空白重要凭证登记簿及724待销毁卡科目核对相符，待销毁卡上交工作我行正在进行抄列清单工作并准备按总行规定时间上交。 4.日常管理方面： 　　(1)遇客户持卡大额取现均要求客户提供有效身份证件，并查询是否为当天存入的，若为当天存入的则要求客户回原存入行取款。 　　(2)客户无卡存入时要求客户在存款凭条上写上正确卡号及姓名并核对相符后方可办理，一律不办理无卡取款业务。 　　(3)持卡人遗失卡或遗忘卡密码时均要求客户提供身份证件同时收取挂失手续费后办理挂失手续，在这次自查中已将今年的挂失申请书与??失手续费核对相符；挂失换卡时一律收取金桥卡工本费。 　　(4)客户更换卡时均按总行规定对代扣费进行换卡委托，同时提醒代发工资户将新卡号提供给单位财务部门。客户打印对帐单要求提供本人有效身份证件,如代打要求提供双重身份证件并校验密码。 　　(5)每天三次巡视ATM机及监控是否正常工作，遇非正常情况及时与维修人员联系。坚持每周一次清机核对ATM机库存，遇长短款及时进行对帐，对清后做挂帐处理并与个金部联系进行划款。 　　(6)在这次自查中同时检查了各项登记簿，个别登记不太规范，已经与柜员提出整改要求。 　　以上是我行自查的情况，对于自查中发现的问题已及时改正，在以后的工作中注意改正。