外汇业务操作流程.ppt

外汇业务操作流程 2004年4月27日 内容 远期结售汇 外汇买卖（即期、远期、掉期） 资金管理 债务风险管理 远期结售汇 企业为什么要办理远期结售汇？ 锁定风险 汇差收益 远期结售汇业务说明 交易币种 美元、港币、日圆、欧元、英镑、瑞士法郎、澳元 交易期限 固定期限 择期 保证金 展期、违约 远期结售汇业务流程 企业与银行签订总协议 逐笔递交交易申请书及相关单据 按要求交纳保证金 向银行询价交易并互发证实确认 交割日备齐单据进行交割 即期外汇买卖 小于5万美元的外汇买卖，直接按银行挂牌汇率在柜台办理 5万美元或以上的外汇买卖 柜台询价办理 签订总协议的，也可直接向交易室询价办理 即期外汇买卖 交易币种 所有结售汇挂牌货币 交易手段 书面委托 电话委托 交易方式 直接询价交易 预留指令交易 远期外汇买卖 交割期限 规则 不规则 交易手段 书面委托 电话委托 交易方式 直接询价交易 预留指令交易 远期外汇买卖业务流程 企业与银行签订总协议 总协议：含即期、远期、掉期、期权等 叙做远期交易前交纳保证金/扣减授信额度 向银行询价交易或预留交易指令 书面 电话 交易成交后互发证实确认 到期交割 资金管理业务（一） 大额定期存款（ DEPO ） 手续简便，操作简单 期限灵活 本金无风险，且收益固定 操作流程： 向银行询价 递交《大额定期存款委托书》叙做交易 成交后互发证实确认 起息日银行扣划客户存款本金 到期日银行将存款本息入客户帐 资金管理业务（二） 与期权相关的结构性产品 品种丰富，选择面广 本金或收益有一定风险 操作流程： 大致流程与DEPO相似 不同的资金管理产品须填写不同的委托书 到期时，具体交割情况按委托书的规定执行 债务风险管理业务流程 交易申请与审批 中国银行贷款及转贷款客户，直接向中行提出保值申请。 非中国银行贷款及转贷款客户，需向中行提供调期交易的担保人；否则则应交纳一定的保证金。 核实贷款背景 接到客户的保值申请后，中行将核实贷款的细节与背景。 核准客户及担保人的信用 对于非中行贷款或转贷款的客户，在中行核准与认可客户及其交易担保人信用之后，其保值申请方能得到批准。 签署调期协议 客户债务保值申请得到批准后，即可与中行《互换交易总协议》 市场信息 企业提供自身债务信息，中行提供相应的保值方案、市场信息、报价及建议，协助企业抓住市场时机做出决策 交易与初步证实 客户发出交易委托书，中行完成交易后，双方互发证实确认。 跟踪服务与履约 中行根据市场变化为企业提供债务风险管理跟踪服务 双方按已达成的交易履约 外汇资金业务培训 TCL集团股份有限公司 中国银行深圳市分行 中国银行深圳市分行 外汇资金业务培训 TCL集团股份有限公司 那些企业可以办理远期结售汇？ 贸易项下 资本项下 外汇资金业务培训 TCL集团股份有限公司 中国银行深圳市分行